[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 04일 카카오뱅크(323410)에 대해 '판관비와 충당금 부담, 기대치 하회'라며 투자의견 'underperform'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 24,600원을 내놓았다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
DB금융투자에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '판관비는 인원수 증가 외에도 예상보다 많이 증가. 대손비용은 미래경기전망 반영으로 126억원 추가적립. 회사측 향후 3년내 담보대출 비중 70% 목표 언급. 중저신용자대출 내년까지 30% 맞추려면, 사실상 신용대출은 현 수준 유지 이상 어려워. 비이자이익 관련해서, 제휴처 확대 외 특별한 방안에 대한 언급 없었음. 증권시장 부진과 DSR 규제 강화로 인한 연계대출 신규취급액 감소 등이 악재로 작용'라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 ' -17.7%YoY인 570억원의 순이익 시현'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 24,600원 -> 24,600원(0.0%)
DB금융투자 이병건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 24,600원은 2022년 06월 29일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 24,600원과 동일하다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 49,133원, DB금융투자 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 24,600원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 49,133원 대비 -49.9% 낮으며, DB금융투자를 제외한 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 37,000원 보다도 -33.5% 낮다. 이는 DB금융투자가 카카오뱅크의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 49,133원은 직전 6개월 평균 목표가였던 72,833원 대비 -32.5% 하락하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
DB금융투자에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '판관비는 인원수 증가 외에도 예상보다 많이 증가. 대손비용은 미래경기전망 반영으로 126억원 추가적립. 회사측 향후 3년내 담보대출 비중 70% 목표 언급. 중저신용자대출 내년까지 30% 맞추려면, 사실상 신용대출은 현 수준 유지 이상 어려워. 비이자이익 관련해서, 제휴처 확대 외 특별한 방안에 대한 언급 없었음. 증권시장 부진과 DSR 규제 강화로 인한 연계대출 신규취급액 감소 등이 악재로 작용'라고 분석했다.
또한 DB금융투자에서 ' -17.7%YoY인 570억원의 순이익 시현'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 24,600원 -> 24,600원(0.0%)
DB금융투자 이병건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 24,600원은 2022년 06월 29일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 24,600원과 동일하다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 49,133원, DB금융투자 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 24,600원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 49,133원 대비 -49.9% 낮으며, DB금융투자를 제외한 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 37,000원 보다도 -33.5% 낮다. 이는 DB금융투자가 카카오뱅크의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 49,133원은 직전 6개월 평균 목표가였던 72,833원 대비 -32.5% 하락하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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