[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 26일 삼성카드(029780)에 대해 '역대 최대 수준의 M/S 기록. 연체율 상승으로 대손비용은 급증'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 38,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 25.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
하나증권에서 삼성카드(029780)에 대해 '1분기 순익은 전년동기대비 9.5% 감소한 1,455억원으로 우리 예상치에 정확히 부합. 대손비용 급증했지만 여타 부문은 양호했던 실적. 1분기 삼성카드의 개인신판 M/S는 약 19.5%로 0.9%p 상승해 역대 최대치를 기록. 업계 1위인 신한카드와의 M/S 차이는 이제 1.0%p에 불과.'라고 분석했다.
또한 하나증권에서 '1분기 총상품자산 연체율은 1.14%로 전분기대비 28bp 추가 상승했고, 상각전 1개월이상 실질연체율과 1~3개월 연체전이율도 1.84%와 0.62%로 전분기대비 각각 40bp와 11bp 큰폭 상승. 은행과는 달리 연체율 상승이 대손비용에 즉각적으로 영향. 1분기 대손비용이 워낙 급증했던 만큼 향후 분기 대손비용이 1분기 수준을 뛰어넘지는 않겠지만 당분간 상대적으로 높은 수준이 지속될 것으로 예상.'라고 밝혔다.
◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 38,000원 -> 38,000원(0.0%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 하락
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 38,000원은 2023년 02월 10일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 38,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 04월 26일 42,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 38,000원을 제시하였다.
◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 40,500원, 하나증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 38,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 40,500원 대비 -6.2% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 DS투자증권의 36,000원 보다는 5.6% 높다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 삼성카드의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 40,500원은 직전 6개월 평균 목표가였던 42,688원 대비 -5.1% 하락하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
하나증권에서 삼성카드(029780)에 대해 '1분기 순익은 전년동기대비 9.5% 감소한 1,455억원으로 우리 예상치에 정확히 부합. 대손비용 급증했지만 여타 부문은 양호했던 실적. 1분기 삼성카드의 개인신판 M/S는 약 19.5%로 0.9%p 상승해 역대 최대치를 기록. 업계 1위인 신한카드와의 M/S 차이는 이제 1.0%p에 불과.'라고 분석했다.
또한 하나증권에서 '1분기 총상품자산 연체율은 1.14%로 전분기대비 28bp 추가 상승했고, 상각전 1개월이상 실질연체율과 1~3개월 연체전이율도 1.84%와 0.62%로 전분기대비 각각 40bp와 11bp 큰폭 상승. 은행과는 달리 연체율 상승이 대손비용에 즉각적으로 영향. 1분기 대손비용이 워낙 급증했던 만큼 향후 분기 대손비용이 1분기 수준을 뛰어넘지는 않겠지만 당분간 상대적으로 높은 수준이 지속될 것으로 예상.'라고 밝혔다.
◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 38,000원 -> 38,000원(0.0%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 하락
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 38,000원은 2023년 02월 10일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 38,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 04월 26일 42,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 38,000원을 제시하였다.
◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 40,500원, 하나증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 38,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 40,500원 대비 -6.2% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 DS투자증권의 36,000원 보다는 5.6% 높다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 삼성카드의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 40,500원은 직전 6개월 평균 목표가였던 42,688원 대비 -5.1% 하락하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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