[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한화투자증권에서 30일 우리금융지주(316140)에 대해 '하반기 선호 종목으로 제시'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 15,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 33.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
한화투자증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '은행업종은 NIM 하락과 자산 성장 둔화, 대손비용 증가 등 주요 지표가 부정적인 사이클에 있지만, 이는 충분히 인지된 재료로써 이미 역사적 하단의 valuation을 야기. 이 가운데 우리금융지주는 과거 은행 대손비용률의 열위로 인해 peer 대비 할인된 PBR을 받았으나, 은행 중심의 지주 구성을 고려하면 현 국면에서는 대형 은행지주 중 가장 낮은 대손비용률을 시현할 것으로 추정됨. 더불어 하반기 기대 배당수익률이 대형 은행지주 중 가장 높은 7.1%(vs. 3사 평균 4.9%)라는 점도 투자 포인트로 작용할 수 있다고 판단. 향후 3개년 평균 ROE 8.8% 대비 12mf PBR 0.27배는 과도한 저평가 상태로 판단.'라고 분석했다.
또한 한화투자증권에서 '2Q23 지배 순익 7,333억원(-21% YoY), 컨센서스 하회. '라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 15,500원 -> 15,500원(0.0%)
- 한화투자증권, 최근 1년 목표가 하락
한화투자증권 김도하 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 15,500원은 2023년 05월 30일 발행된 한화투자증권의 직전 목표가인 15,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한화투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 01월 06일 17,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 15,500원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,625원, 한화투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 한화투자증권에서 제시한 목표가 15,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,625원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,625원은 직전 6개월 평균 목표가였던 17,035원 대비 -8.3% 하락하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
한화투자증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '은행업종은 NIM 하락과 자산 성장 둔화, 대손비용 증가 등 주요 지표가 부정적인 사이클에 있지만, 이는 충분히 인지된 재료로써 이미 역사적 하단의 valuation을 야기. 이 가운데 우리금융지주는 과거 은행 대손비용률의 열위로 인해 peer 대비 할인된 PBR을 받았으나, 은행 중심의 지주 구성을 고려하면 현 국면에서는 대형 은행지주 중 가장 낮은 대손비용률을 시현할 것으로 추정됨. 더불어 하반기 기대 배당수익률이 대형 은행지주 중 가장 높은 7.1%(vs. 3사 평균 4.9%)라는 점도 투자 포인트로 작용할 수 있다고 판단. 향후 3개년 평균 ROE 8.8% 대비 12mf PBR 0.27배는 과도한 저평가 상태로 판단.'라고 분석했다.
또한 한화투자증권에서 '2Q23 지배 순익 7,333억원(-21% YoY), 컨센서스 하회. '라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 15,500원 -> 15,500원(0.0%)
- 한화투자증권, 최근 1년 목표가 하락
한화투자증권 김도하 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 15,500원은 2023년 05월 30일 발행된 한화투자증권의 직전 목표가인 15,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한화투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 01월 06일 17,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 15,500원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,625원, 한화투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 한화투자증권에서 제시한 목표가 15,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,625원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,625원은 직전 6개월 평균 목표가였던 17,035원 대비 -8.3% 하락하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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