[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 14일 BNK금융지주(138930)에 대해 '2Q23 Preview: 비이자이익 감소와 충당금 부담 확대'라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 7,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 11.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '매우 낮은 P/B multiple에서 거래되고 있으며 10.1% 수준의 높은 배당수익률을 감안할 때 주가의 하방 리스크는 제한적일 것으로 판단. 하지만 주가의 빠른 반등 역시 제한적일 것으로 전망되어 투자의견을 Hold로 하향. 근거는 1) 목표주가와의 괴리도가 12.8%에 불과하고 2) 정부의 부동산PF 연착륙 방안이 진행되고 있지만 금리 하락 지연, 새마을 금고의 Risk 관리 강화의 영향으로 증권 및 캐피탈 자회사의 충당금 부담 확대 불확실성이 존재하기 때문. PF 관련 불확실성이 주가에 상당부분 반영되었다는 점에는 동의하지만 PF 관련 불확실성으로 인하여 주가 반등을 제한하는 요인으로 작용할 것으로 판단'라고 분석했다.
또한 KB증권에서 '2Q23 연결기준 지배주주 순이익은 2,250억원으로 컨센서스를 4.5% 상회할 것으로 전망. 전년동기대비 1.7% 감소한 수준'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 8,600원 -> 7,500원(-12.8%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 하락
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 7,500원은 2022년 10월 28일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 8,600원 대비 -12.8% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 07월 28일 9,500원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 7,500원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,719원, KB증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 7,500원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 8,719원 대비 -14.0% 낮으며, KB증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 SK증권의 8,000원 보다도 -6.2% 낮다. 이는 KB증권이 BNK금융지주의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,719원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,354원 대비 -6.8% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '매우 낮은 P/B multiple에서 거래되고 있으며 10.1% 수준의 높은 배당수익률을 감안할 때 주가의 하방 리스크는 제한적일 것으로 판단. 하지만 주가의 빠른 반등 역시 제한적일 것으로 전망되어 투자의견을 Hold로 하향. 근거는 1) 목표주가와의 괴리도가 12.8%에 불과하고 2) 정부의 부동산PF 연착륙 방안이 진행되고 있지만 금리 하락 지연, 새마을 금고의 Risk 관리 강화의 영향으로 증권 및 캐피탈 자회사의 충당금 부담 확대 불확실성이 존재하기 때문. PF 관련 불확실성이 주가에 상당부분 반영되었다는 점에는 동의하지만 PF 관련 불확실성으로 인하여 주가 반등을 제한하는 요인으로 작용할 것으로 판단'라고 분석했다.
또한 KB증권에서 '2Q23 연결기준 지배주주 순이익은 2,250억원으로 컨센서스를 4.5% 상회할 것으로 전망. 전년동기대비 1.7% 감소한 수준'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 8,600원 -> 7,500원(-12.8%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 하락
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 7,500원은 2022년 10월 28일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 8,600원 대비 -12.8% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 07월 28일 9,500원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 7,500원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,719원, KB증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 7,500원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 8,719원 대비 -14.0% 낮으며, KB증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 SK증권의 8,000원 보다도 -6.2% 낮다. 이는 KB증권이 BNK금융지주의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,719원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,354원 대비 -6.8% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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