[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 26일 삼성카드(029780)에 대해 '실속 있게 보내기'라며 신규 리포트를 발행하였고, 투자의견을 '중립'로 제시하였다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
한국투자증권에서 삼성카드(029780)에 대해 '순이익 1,451억원으로 컨센서스 부합. 내실경영 기조 지속. 중립의견 유지. 이자비용이 증가세인 점도 부담. 잔액 기준 카드채 평균 조달비용률은 올해 7월 초 2.7%에서 2026년 1분기 기준 3.9%까지 상승할 전망. 다만 최근 5월 이래 국채금리 반등에도 여전채 스프레드가 안정적적으로 축소된 점은 긍정적.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '2분기 순이익은 1,451억원으로 우리 추정치를 4% 하회하고 컨센서스에는 부합. 당초 예상 대비 이자비용 및 판관비는 절감됐으나 대손비용이 커진 결과. 분기 대손율은 2.73%로 전년동기대비 133bp 상승. 자영업자 중심 취약차주 상환능력 악화와 채무조정 확대 등으로 연체채권 회수율이 하락하면서 연체율이 1.19%로 동기간 45bp 상승한 영향. 다만 작년 악화된 상품채권 중심으로 이번 분기 상각액이 크게 늘어나면서, 전분기대비 명목 연체율과 고정이하채권비율은 각각 5bp, 7bp씩 개선.'라고 밝혔다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
한국투자증권에서 삼성카드(029780)에 대해 '순이익 1,451억원으로 컨센서스 부합. 내실경영 기조 지속. 중립의견 유지. 이자비용이 증가세인 점도 부담. 잔액 기준 카드채 평균 조달비용률은 올해 7월 초 2.7%에서 2026년 1분기 기준 3.9%까지 상승할 전망. 다만 최근 5월 이래 국채금리 반등에도 여전채 스프레드가 안정적적으로 축소된 점은 긍정적.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '2분기 순이익은 1,451억원으로 우리 추정치를 4% 하회하고 컨센서스에는 부합. 당초 예상 대비 이자비용 및 판관비는 절감됐으나 대손비용이 커진 결과. 분기 대손율은 2.73%로 전년동기대비 133bp 상승. 자영업자 중심 취약차주 상환능력 악화와 채무조정 확대 등으로 연체채권 회수율이 하락하면서 연체율이 1.19%로 동기간 45bp 상승한 영향. 다만 작년 악화된 상품채권 중심으로 이번 분기 상각액이 크게 늘어나면서, 전분기대비 명목 연체율과 고정이하채권비율은 각각 5bp, 7bp씩 개선.'라고 밝혔다.
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