[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 미래에셋증권에서 26일 삼성카드(029780)에 대해 '버텨내는 중'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 38,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 32.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 삼성카드(029780)에 대해 '2Q23 순이익 1,451억원(-7% YoY, flat QoQ)을 기록해 컨센서스를 1% 하회. 대손비용과 금융비용이 증가하면서 전분기에 이어 부진한 실적이 지속. 영업수익은 전년 동기 대비 3% 감소했는데, 신용카드사업은 선방했지만 할부/리스와 기타사업에서 부진. 높은 시장금리와 자산건전성 악화 우려 등으로 경영환경의 불확실성이 지속되는 가운데, 판관비가 전년 동기 대비 3% 감소해 비용 통제력이 빛났음. 하반기에도 높은 시장금리가 유지되고 자산건전성이 악화될 가능성이 존재해 어려운 경영환경이 예상. 적극적인 자산 성장보다는 내실경영에 집중할 것. 연체율이 3월 최고점을 찍었고, 하반기에는 횡보내지 소폭 개선될 수 있다는 점은 긍정적. 23/24년 배당수익률은 8.7%/9.4%로 높아, 배당매력이 존재'라고 분석했다.
◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 38,000원 -> 38,000원(0.0%)
미래에셋증권 박용대 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 38,000원은 2023년 04월 26일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 38,000원과 동일하다.
◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 36,500원, 미래에셋증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 38,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 36,500원 대비 4.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 DB금융투자의 41,500원 보다는 -8.4% 낮다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 삼성카드의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 36,500원은 직전 6개월 평균 목표가였던 41,250원 대비 -11.5% 하락하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성카드 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 삼성카드(029780)에 대해 '2Q23 순이익 1,451억원(-7% YoY, flat QoQ)을 기록해 컨센서스를 1% 하회. 대손비용과 금융비용이 증가하면서 전분기에 이어 부진한 실적이 지속. 영업수익은 전년 동기 대비 3% 감소했는데, 신용카드사업은 선방했지만 할부/리스와 기타사업에서 부진. 높은 시장금리와 자산건전성 악화 우려 등으로 경영환경의 불확실성이 지속되는 가운데, 판관비가 전년 동기 대비 3% 감소해 비용 통제력이 빛났음. 하반기에도 높은 시장금리가 유지되고 자산건전성이 악화될 가능성이 존재해 어려운 경영환경이 예상. 적극적인 자산 성장보다는 내실경영에 집중할 것. 연체율이 3월 최고점을 찍었고, 하반기에는 횡보내지 소폭 개선될 수 있다는 점은 긍정적. 23/24년 배당수익률은 8.7%/9.4%로 높아, 배당매력이 존재'라고 분석했다.
◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 38,000원 -> 38,000원(0.0%)
미래에셋증권 박용대 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 38,000원은 2023년 04월 26일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 38,000원과 동일하다.
◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 36,500원, 미래에셋증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 38,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 36,500원 대비 4.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 DB금융투자의 41,500원 보다는 -8.4% 낮다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 삼성카드의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 36,500원은 직전 6개월 평균 목표가였던 41,250원 대비 -11.5% 하락하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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