[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 27일 JB금융지주(175330)에 대해 '건전성 부담 지속'이라며 투자의견 'HOLD(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 9,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 12.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '이자이익 감소와 대손비용 증가. 한편 동사는 최근 핀테크 업체 핀다와 전략적 제휴를 통해 상호지분을 보유하며 디지털 채널 강화를 추진. 수익성 둔화흐름 예상. 은행합산 NIM은 2.79%로 전분기대비 16bp 큰 폭으로 하락. 대출금리 상승폭 둔화와 조달비용 상승 영향이며 하반기에는 예금금리 추가상승이 제한되며 NIM 하락 폭 축소가 예상됨.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 2분기 순이익은 1,628억원으로 시장예상에 부합하며 전분기 수준의 실적을 시현. 1분기에 이어 이자이익 감소세가 이어졌으며 대손비용이 추가로 증가하면서 판관비 감소 및 비이자이익 개선에도 순이익 규모가 정체. 특이요인으로는 추가충당금 143억원, 대출채권매각익 263억원이 있었으며 이를 감안한 수정순이익은 1,550억원 수준으로 전분기(약 1,590억원)와 유사. '라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 9,500원 -> 9,500원(0.0%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 지속 상승
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,500원은 2023년 04월 27일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 9,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 07월 27일 9,400원을 제시한 이후 최고 목표가인 10,000원과 최저 목표가인 9,000원을 한 번씩 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가에는 미치지 못하지만 처음 목표가 대비 상승한 가격인 9,500원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,387원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 9,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,387원 대비 -8.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 KB증권의 9,000원 보다는 5.6% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,387원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,918원 대비 4.7% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '이자이익 감소와 대손비용 증가. 한편 동사는 최근 핀테크 업체 핀다와 전략적 제휴를 통해 상호지분을 보유하며 디지털 채널 강화를 추진. 수익성 둔화흐름 예상. 은행합산 NIM은 2.79%로 전분기대비 16bp 큰 폭으로 하락. 대출금리 상승폭 둔화와 조달비용 상승 영향이며 하반기에는 예금금리 추가상승이 제한되며 NIM 하락 폭 축소가 예상됨.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 2분기 순이익은 1,628억원으로 시장예상에 부합하며 전분기 수준의 실적을 시현. 1분기에 이어 이자이익 감소세가 이어졌으며 대손비용이 추가로 증가하면서 판관비 감소 및 비이자이익 개선에도 순이익 규모가 정체. 특이요인으로는 추가충당금 143억원, 대출채권매각익 263억원이 있었으며 이를 감안한 수정순이익은 1,550억원 수준으로 전분기(약 1,590억원)와 유사. '라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 9,500원 -> 9,500원(0.0%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 지속 상승
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,500원은 2023년 04월 27일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 9,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 07월 27일 9,400원을 제시한 이후 최고 목표가인 10,000원과 최저 목표가인 9,000원을 한 번씩 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가에는 미치지 못하지만 처음 목표가 대비 상승한 가격인 9,500원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,387원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 9,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 10,387원 대비 -8.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 KB증권의 9,000원 보다는 5.6% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,387원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,918원 대비 4.7% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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