[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 13일 한화손해보험(000370)에 대해 '생각보다 여유 있는 상황'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 7,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 63.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 한화손해보험 리포트 주요내용
현대차증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 '매수 의견을 유지하지만, CoE 조정 반영하고, 상대적으로 낮은 배당 가시성 등을 감안하여 Valuation Discount를 확대하여 목표가는 7,000원으로 조정. 올해 배당 재개 가능성이 높다고 판단하며 DPS 추정치는 배당성향 10%를 적용한 290원(예상 배당수익률 6.8%) 제시. 이는 여타 보험사들과 마찬가지로 상법 시행령 개정을 전제하는 전망. 해약환급금준비금의 증가 속도가 가파른 점이 조금은 부담스럽지만 배당가능이익 확보가 가능한 것으로 보이고, 경과조치 덕에 K-ICS 리스크가 상대적으로 제한적인 점은 긍정적인 요인'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '주가는 올해 내내 상위사 중심의 흐름이 지속되었고, 현재 시점에서 투자 우선순위는 현대해상에 있다고 판단하지만 동사의 주가도 시차를 두고 벌어진 시가총액 Gap을 축소할 전망. 한편, 하반기에는 자보료 관련 노이즈가 확대될 수밖에 없다고 보는데, 동사는 자보 비중이 상대적으로 낮다는 점에서 하반기 보험료 규제 리스크 측면에서 손보사 중 편한 대안으로 판단'라고 밝혔다.
◆ 한화손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 6,000원 -> 7,000원(+16.7%)
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 7,000원은 2023년 05월 17일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 6,000원 대비 16.7% 증가한 가격이다.
◆ 한화손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 6,100원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 7,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 6,100원 대비 14.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 유안타증권의 8,000원 보다는 -12.5% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 한화손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 6,100원은 직전 6개월 평균 목표가였던 6,567원 대비 -7.1% 하락하였다. 이를 통해 한화손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한화손해보험 리포트 주요내용
현대차증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 '매수 의견을 유지하지만, CoE 조정 반영하고, 상대적으로 낮은 배당 가시성 등을 감안하여 Valuation Discount를 확대하여 목표가는 7,000원으로 조정. 올해 배당 재개 가능성이 높다고 판단하며 DPS 추정치는 배당성향 10%를 적용한 290원(예상 배당수익률 6.8%) 제시. 이는 여타 보험사들과 마찬가지로 상법 시행령 개정을 전제하는 전망. 해약환급금준비금의 증가 속도가 가파른 점이 조금은 부담스럽지만 배당가능이익 확보가 가능한 것으로 보이고, 경과조치 덕에 K-ICS 리스크가 상대적으로 제한적인 점은 긍정적인 요인'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '주가는 올해 내내 상위사 중심의 흐름이 지속되었고, 현재 시점에서 투자 우선순위는 현대해상에 있다고 판단하지만 동사의 주가도 시차를 두고 벌어진 시가총액 Gap을 축소할 전망. 한편, 하반기에는 자보료 관련 노이즈가 확대될 수밖에 없다고 보는데, 동사는 자보 비중이 상대적으로 낮다는 점에서 하반기 보험료 규제 리스크 측면에서 손보사 중 편한 대안으로 판단'라고 밝혔다.
◆ 한화손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 6,000원 -> 7,000원(+16.7%)
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 7,000원은 2023년 05월 17일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 6,000원 대비 16.7% 증가한 가격이다.
◆ 한화손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 6,100원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 7,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 6,100원 대비 14.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 유안타증권의 8,000원 보다는 -12.5% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 한화손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 6,100원은 직전 6개월 평균 목표가였던 6,567원 대비 -7.1% 하락하였다. 이를 통해 한화손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.