[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = SK증권에서 10일 기업은행(024110)에 대해 '3Q23 Preview: 견조한 실적에 배당 기대감'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 13,100원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 15.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
SK증권에서 기업은행(024110)에 대해 '3Q23 지배순이익은 7,133 억원(-5.8% YoY)으로 컨센서스에 근접한 실적을 기록할 전망. 3Q23 중 신용대출 LGD 값 조정이 반영되더라도 2Q23 PD 값 조정에 따른 영향 대비로는 상대적으로 충격이 크지 않을 것으로 예상되며 2Q23 에 발생한 성과급 영향 등이 소멸되는 만큼 전분기 대비 개선된 이익을 기록할 전망. 양호한 실적을 감안했을 때 연말로 갈수록 동사의 배당 매력이 불거질 전망. 최대주주인 기획재정부와 관련하여 2023 년 8 월 누적 총 국세 수입 진도율이 60.3%로 과거 5 년 평균 72.1%를 하회하고 있음을 감안할 때 동사의 배당 성향 확대 가능성이 높다고 판단하며 2023E 배당성향은 별도 기준 35%를 예상. 2023E 배당수익률은 9.6%로 업종 내 가장 높은 수준을 예상하며 결산배당만 지급하는 특성상 연말까지 배당 기대감에 기반한 Upside 는 충분할 전망. 다만 배당락에 대한 고려는 필요'라고 분석했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 12,000원 -> 13,100원(+9.2%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 13,100원은 2023년 07월 26일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 12,000원 대비 9.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 04일 12,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 13,100원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,119원, SK증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 13,100원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,119원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,119원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,746원 대비 -4.6% 하락하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
SK증권에서 기업은행(024110)에 대해 '3Q23 지배순이익은 7,133 억원(-5.8% YoY)으로 컨센서스에 근접한 실적을 기록할 전망. 3Q23 중 신용대출 LGD 값 조정이 반영되더라도 2Q23 PD 값 조정에 따른 영향 대비로는 상대적으로 충격이 크지 않을 것으로 예상되며 2Q23 에 발생한 성과급 영향 등이 소멸되는 만큼 전분기 대비 개선된 이익을 기록할 전망. 양호한 실적을 감안했을 때 연말로 갈수록 동사의 배당 매력이 불거질 전망. 최대주주인 기획재정부와 관련하여 2023 년 8 월 누적 총 국세 수입 진도율이 60.3%로 과거 5 년 평균 72.1%를 하회하고 있음을 감안할 때 동사의 배당 성향 확대 가능성이 높다고 판단하며 2023E 배당성향은 별도 기준 35%를 예상. 2023E 배당수익률은 9.6%로 업종 내 가장 높은 수준을 예상하며 결산배당만 지급하는 특성상 연말까지 배당 기대감에 기반한 Upside 는 충분할 전망. 다만 배당락에 대한 고려는 필요'라고 분석했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 12,000원 -> 13,100원(+9.2%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 13,100원은 2023년 07월 26일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 12,000원 대비 9.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 04일 12,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 13,100원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,119원, SK증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 13,100원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,119원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,119원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,746원 대비 -4.6% 하락하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.