[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 미래에셋증권에서 30일 기업은행(024110)에 대해 '여전히 연말 배당 매력 발산 중'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 14,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 기업은행(024110)에 대해 '3Q23 순이익 7,286억원(-4% YoY, +10% QoQ)으로 컨센서스를 1% 하회. 은행 NIM 하락에도 불구 대출성장이 지속되어 이자이익은 증가. 유가증권 관련 손익 감소로 인해 비이자이익이 부진했지만, 추가 충당금을 적립했음에도 대손비용률은 안정적으로 관리되었고, 비용절감 노력(CIR 31.9%(별도): 은행권 최저수준)도 돋보였음. CET1비율은 이익 잉여금 효과로 인해 전분기 대비 7bp 개선된 11.53%를 기록. 연말 배당 매력 존재. 1) 최근 3년간 배당성향의 증가세, 2) 안정적인 이익 성장, 3) 세수 부족을 감안 시, 23년 DPS 1,020원, 배당수익률 8.9%로 예상. 배당기준일 관련 의사결정은 정부와 협의 중이며, 연말 전 공시 확인이 필요. 목표주가는 기존 대비 7.7% 상향한 14,000원'라고 분석했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 13,000원 -> 14,000원(+7.7%)
- 미래에셋증권, 최근 1년 목표가 상승
미래에셋증권 박용대 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 14,000원은 2023년 07월 26일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 13,000원 대비 7.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 미래에셋증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 04월 11일 13,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 14,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,400원, 미래에셋증권 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 14,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,400원 대비 4.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 15,000원 보다는 -6.7% 낮다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,400원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,457원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 기업은행(024110)에 대해 '3Q23 순이익 7,286억원(-4% YoY, +10% QoQ)으로 컨센서스를 1% 하회. 은행 NIM 하락에도 불구 대출성장이 지속되어 이자이익은 증가. 유가증권 관련 손익 감소로 인해 비이자이익이 부진했지만, 추가 충당금을 적립했음에도 대손비용률은 안정적으로 관리되었고, 비용절감 노력(CIR 31.9%(별도): 은행권 최저수준)도 돋보였음. CET1비율은 이익 잉여금 효과로 인해 전분기 대비 7bp 개선된 11.53%를 기록. 연말 배당 매력 존재. 1) 최근 3년간 배당성향의 증가세, 2) 안정적인 이익 성장, 3) 세수 부족을 감안 시, 23년 DPS 1,020원, 배당수익률 8.9%로 예상. 배당기준일 관련 의사결정은 정부와 협의 중이며, 연말 전 공시 확인이 필요. 목표주가는 기존 대비 7.7% 상향한 14,000원'라고 분석했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 13,000원 -> 14,000원(+7.7%)
- 미래에셋증권, 최근 1년 목표가 상승
미래에셋증권 박용대 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 14,000원은 2023년 07월 26일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 13,000원 대비 7.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 미래에셋증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 04월 11일 13,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 14,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,400원, 미래에셋증권 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 14,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,400원 대비 4.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 15,000원 보다는 -6.7% 낮다. 이는 미래에셋증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,400원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,457원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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