[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 30일 하나금융지주(086790)에 대해 '비은행 실적부진 지속'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 50,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '비이자이익 감소로 이익모멘텀 약화. 수익성 정체흐름 예상. 은행 NIM은 상반기 13bp 하락에 이어 3분기에도 4bp 하락. 운용수익률 둔화와 조달비용 상승흐름이 이어지고 있어 4분기에도 개선은 쉽지 않을 전망. 목표주가 50,000원 유지, 적극적 주주환원 긍정적. 보통주자본비율이 목표수준인 13%를 하회하고 있으나 상반기와 동일한 분기배당(주당 600원)을 실시하는 등 적극적 주주환원 조치가 이어지고 있음.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '3분기 순이익은 9,570억원으로 시장예상에 부합하며 대규모 추가비용을 인식했던 2분기 대비 4.2% 증가. 이자이익과 수수료이익의 개선추세가 이어졌으나 외화환산손실과 IB자산 평가손실 인식으로 비이자이익이 큰 폭으로 감소하며 전분기대비 총영업이익은 5.4% 감소. 3분기 중 추가충당금 728억원을 적립했으나 2분기(1,430억원)에 비해서는 규모가 크지 않았고 금호타이어 관련 환입 또한 453억원이 발생.'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 50,000원 -> 50,000원(0.0%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 하락
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 50,000원은 2023년 07월 28일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 50,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 13일 60,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 50,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 53,974원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 50,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 53,974원 대비 -7.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 현대차증권의 49,000원 보다는 2.0% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 53,974원은 직전 6개월 평균 목표가였던 56,029원 대비 -3.7% 하락하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '비이자이익 감소로 이익모멘텀 약화. 수익성 정체흐름 예상. 은행 NIM은 상반기 13bp 하락에 이어 3분기에도 4bp 하락. 운용수익률 둔화와 조달비용 상승흐름이 이어지고 있어 4분기에도 개선은 쉽지 않을 전망. 목표주가 50,000원 유지, 적극적 주주환원 긍정적. 보통주자본비율이 목표수준인 13%를 하회하고 있으나 상반기와 동일한 분기배당(주당 600원)을 실시하는 등 적극적 주주환원 조치가 이어지고 있음.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '3분기 순이익은 9,570억원으로 시장예상에 부합하며 대규모 추가비용을 인식했던 2분기 대비 4.2% 증가. 이자이익과 수수료이익의 개선추세가 이어졌으나 외화환산손실과 IB자산 평가손실 인식으로 비이자이익이 큰 폭으로 감소하며 전분기대비 총영업이익은 5.4% 감소. 3분기 중 추가충당금 728억원을 적립했으나 2분기(1,430억원)에 비해서는 규모가 크지 않았고 금호타이어 관련 환입 또한 453억원이 발생.'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 50,000원 -> 50,000원(0.0%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 하락
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 50,000원은 2023년 07월 28일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 50,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 13일 60,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 50,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 53,974원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 50,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 53,974원 대비 -7.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 현대차증권의 49,000원 보다는 2.0% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 53,974원은 직전 6개월 평균 목표가였던 56,029원 대비 -3.7% 하락하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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