[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 메리츠증권에서 09일 카카오뱅크(323410)에 대해 '3Q23 Review: 지속되는 경쟁력'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 33,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 43.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
메리츠증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '3Q23 당기순이익 954억원 (+21.2% YoY, +16.4% QoQ)으로 컨센서스 16.6% 상회. 이자이익 +13.3% QoQ: 은행 NIM +5bp QoQ, 대출성장률 +9.3% QoQ. 비이자이익 -14.2% QoQ: 예대율 상승(+4.8%p QoQ) 영향. 대손비용률 0.81%(+11bp QoQ): 선제적 대손충당금 150억 제외 시 건전성 지표 양호. 투자의견 BUY, 적정주가 33,000원 유지.'라고 분석했다.
또한 메리츠증권에서 '카카오뱅크 3Q 당기순이익은 954억원 (+21.2% YoY, +16.4% QoQ)으로 컨센서스를 16.6% 상회. NIM 개선 및 높은 대출성장률 기반 이자이익 호조에 기인. [이자이익] 2,882억원(+16.8% YoY, +13.3% QoQ)으로 높은 증가세를 달성. 1) NIM은 조달비용률 하락으로 전분기대비 5bp 상승(vs. 전통은행 -2bp)했으며, 2) 대출성장률은 전분기대비 9.3%(vs. 업권 +2.0%)를 기록했다. [비이자이익] 200억원(흑전 YoY, -14.2% QoQ)을 기록. [대손비용률] 0.81%(+26bp YoY, +11bp QoQ)를 기록.'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 33,000원 -> 33,000원(0.0%)
메리츠증권 조아해 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 33,000원은 2023년 05월 31일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 33,000원과 동일하다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 29,714원, 메리츠증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 33,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 29,714원 대비 11.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -8.3% 낮다. 이는 메리츠증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 29,714원은 직전 6개월 평균 목표가였던 27,130원 대비 9.5% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
메리츠증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '3Q23 당기순이익 954억원 (+21.2% YoY, +16.4% QoQ)으로 컨센서스 16.6% 상회. 이자이익 +13.3% QoQ: 은행 NIM +5bp QoQ, 대출성장률 +9.3% QoQ. 비이자이익 -14.2% QoQ: 예대율 상승(+4.8%p QoQ) 영향. 대손비용률 0.81%(+11bp QoQ): 선제적 대손충당금 150억 제외 시 건전성 지표 양호. 투자의견 BUY, 적정주가 33,000원 유지.'라고 분석했다.
또한 메리츠증권에서 '카카오뱅크 3Q 당기순이익은 954억원 (+21.2% YoY, +16.4% QoQ)으로 컨센서스를 16.6% 상회. NIM 개선 및 높은 대출성장률 기반 이자이익 호조에 기인. [이자이익] 2,882억원(+16.8% YoY, +13.3% QoQ)으로 높은 증가세를 달성. 1) NIM은 조달비용률 하락으로 전분기대비 5bp 상승(vs. 전통은행 -2bp)했으며, 2) 대출성장률은 전분기대비 9.3%(vs. 업권 +2.0%)를 기록했다. [비이자이익] 200억원(흑전 YoY, -14.2% QoQ)을 기록. [대손비용률] 0.81%(+26bp YoY, +11bp QoQ)를 기록.'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 33,000원 -> 33,000원(0.0%)
메리츠증권 조아해 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 33,000원은 2023년 05월 31일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 33,000원과 동일하다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 29,714원, 메리츠증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 33,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 29,714원 대비 11.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 36,000원 보다는 -8.3% 낮다. 이는 메리츠증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 29,714원은 직전 6개월 평균 목표가였던 27,130원 대비 9.5% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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