[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 15일 현대해상(001450)에 대해 '3Q23 Re: 아직은 남아있는 숙제'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 50,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 68.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
하나증권에서 현대해상(001450)에 대해 '3분기 순이익은 2,894억원(+59% (QoQ))를 기록했는데, 보험이익과 투자이익이 각각 전분 기대비 +100%/-31% 변동한 3,388억원/563억원을 기록. 가이드라인 적용으로 상반기 순이익 및 CSM과 자본 감소. 계리적 가정 가이드라인이 적용됨에 따라 CSM과 이익이 이전보다 축소되기는 했지만, 배당 가능재원 확보에는 큰 무리가 없을 것으로 예상된다는 점은 긍정적. 하지만 경쟁사 대비 낮은 K-ICS 비율(3분기말 기준 172% 예상), 높은 음의 보험금예실차, 높은 손해율로 인한 낮은 CSM 배수 등은 향후 이익 및 배당에 대한 불확실성을 높이는 요인으로 작용할 것으로 예상. 향후 감독당국의 추가적인 사안에 대한 가이드라인이 새롭게 적용될 가능성도 있는 바, 이에 대한 불안감을 해소하기 위해서는 수익성과 자본비율에 대한 안정성을 증명할 필요가 있다고 판단.'라고 분석했다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 50,000원 -> 50,000원(0.0%)
하나증권 안영준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 50,000원은 2023년 05월 15일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 50,000원과 동일하다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 43,167원, 하나증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 50,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 43,167원 대비 15.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한화투자증권의 57,000원 보다는 -12.3% 낮다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 현대해상의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 43,167원은 직전 6개월 평균 목표가였던 44,333원 대비 -2.6% 하락하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
하나증권에서 현대해상(001450)에 대해 '3분기 순이익은 2,894억원(+59% (QoQ))를 기록했는데, 보험이익과 투자이익이 각각 전분 기대비 +100%/-31% 변동한 3,388억원/563억원을 기록. 가이드라인 적용으로 상반기 순이익 및 CSM과 자본 감소. 계리적 가정 가이드라인이 적용됨에 따라 CSM과 이익이 이전보다 축소되기는 했지만, 배당 가능재원 확보에는 큰 무리가 없을 것으로 예상된다는 점은 긍정적. 하지만 경쟁사 대비 낮은 K-ICS 비율(3분기말 기준 172% 예상), 높은 음의 보험금예실차, 높은 손해율로 인한 낮은 CSM 배수 등은 향후 이익 및 배당에 대한 불확실성을 높이는 요인으로 작용할 것으로 예상. 향후 감독당국의 추가적인 사안에 대한 가이드라인이 새롭게 적용될 가능성도 있는 바, 이에 대한 불안감을 해소하기 위해서는 수익성과 자본비율에 대한 안정성을 증명할 필요가 있다고 판단.'라고 분석했다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 50,000원 -> 50,000원(0.0%)
하나증권 안영준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 50,000원은 2023년 05월 15일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 50,000원과 동일하다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 43,167원, 하나증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 50,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 43,167원 대비 15.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한화투자증권의 57,000원 보다는 -12.3% 낮다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 현대해상의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 43,167원은 직전 6개월 평균 목표가였던 44,333원 대비 -2.6% 하락하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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