[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 유안타증권에서 20일 한화생명(088350)에 대해 '경쟁력 있는 배당수익률 기대'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 3,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 11.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
유안타증권에서 한화생명(088350)에 대해 '목표주가를 기존 3,500원에서 3,000원으로 하향. 이는 목표주가 산출 방식 변경에 기인하며, 새로운 목표주가는 동사의 2024년 예상 배당수익률 7.8%, 2024년 예상 K-ICS비율 177.6%를 기준으로 산출. IFRS17 전환에 따라 회사별 비교 가능성이 현저히 하락했지만, 당사는 회사가 최종적으로 지급하는 주당배당금과 당국에서 승인하는 자본비율은 객관적인 비교가 가능하다고 판단하기 때문에 이를 기준으로 사용. 동사 배당수익률은 경영진의 적극적인 의지와 함께 2023년은 물론, 2024년에도 경쟁력 있는 수준을 기록할 것으로 기대.'라고 분석했다.
또한 유안타증권에서 '2024년에는 보험손익과 투자손익이 모두 증가할 전망. 보험손익은 2023년에 단기납 종신보험 판매를 통해 확대한 보유계약 CSM에 힘입어 신계약 CSM 둔화에도 증가할 것으로 예상. RA 해제는 3분기 중 RA 환급률 하락으로 인해 감소하겠으나 영향은 크지 않을 전망. 투자손익은 연중 지속된 금리와 증시 변동성이 완화되면서 안정적인 모습을 찾을 것으로 예상. 다만 동사에 대해서는 매 분기 상당 규모의 금융자산 처분익 인식을 가정했기 때문에 처분익 규모에 따라 투자손익에 변동성이 나타날 수 있음.'라고 밝혔다.
◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 3,500원 -> 3,000원(-14.3%)
- 유안타증권, 최근 1년 목표가 하락
유안타증권 정태준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 3,000원은 2023년 08월 18일 발행된 유안타증권의 직전 목표가인 3,500원 대비 -14.3% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 유안타증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 23일 3,500원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 3,000원을 제시하였다.
◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 3,630원, 유안타증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 유안타증권에서 제시한 목표가 3,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 3,630원 대비 -17.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 이베스트투자증권의 2,600원 보다는 15.4% 높다. 이는 유안타증권이 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 3,630원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,222원 대비 12.7% 상승하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
유안타증권에서 한화생명(088350)에 대해 '목표주가를 기존 3,500원에서 3,000원으로 하향. 이는 목표주가 산출 방식 변경에 기인하며, 새로운 목표주가는 동사의 2024년 예상 배당수익률 7.8%, 2024년 예상 K-ICS비율 177.6%를 기준으로 산출. IFRS17 전환에 따라 회사별 비교 가능성이 현저히 하락했지만, 당사는 회사가 최종적으로 지급하는 주당배당금과 당국에서 승인하는 자본비율은 객관적인 비교가 가능하다고 판단하기 때문에 이를 기준으로 사용. 동사 배당수익률은 경영진의 적극적인 의지와 함께 2023년은 물론, 2024년에도 경쟁력 있는 수준을 기록할 것으로 기대.'라고 분석했다.
또한 유안타증권에서 '2024년에는 보험손익과 투자손익이 모두 증가할 전망. 보험손익은 2023년에 단기납 종신보험 판매를 통해 확대한 보유계약 CSM에 힘입어 신계약 CSM 둔화에도 증가할 것으로 예상. RA 해제는 3분기 중 RA 환급률 하락으로 인해 감소하겠으나 영향은 크지 않을 전망. 투자손익은 연중 지속된 금리와 증시 변동성이 완화되면서 안정적인 모습을 찾을 것으로 예상. 다만 동사에 대해서는 매 분기 상당 규모의 금융자산 처분익 인식을 가정했기 때문에 처분익 규모에 따라 투자손익에 변동성이 나타날 수 있음.'라고 밝혔다.
◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 3,500원 -> 3,000원(-14.3%)
- 유안타증권, 최근 1년 목표가 하락
유안타증권 정태준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 3,000원은 2023년 08월 18일 발행된 유안타증권의 직전 목표가인 3,500원 대비 -14.3% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 유안타증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 23일 3,500원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 3,000원을 제시하였다.
◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 3,630원, 유안타증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 유안타증권에서 제시한 목표가 3,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 3,630원 대비 -17.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 이베스트투자증권의 2,600원 보다는 15.4% 높다. 이는 유안타증권이 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 3,630원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,222원 대비 12.7% 상승하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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