[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 흥국증권에서 17일 우리금융지주(316140)에 대해 '리스크 우려는 적다'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 15,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 19.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
흥국증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '우리금융지주 그룹의 국내 부동산 PF 총 익스포저는 3.4조원으로 타행 대비 낮으며, 브릿지론 금액도 5,000억원 규모로 적음. 해외 부동산 PF의 경우도 소형상가 담보대출이 대부분으로 대형 office에 대한 익스포저는 적은것으로 파악. 홍콩H지수 ELS 관련 익스포저도 400억원대로 절대적으로 낮은 금액을 보유. 타행 대비 낮은 자본비율로 적극적인 주주환원정책 이행 가능성은 제한적이지만 동사는 올해 총주주환원율을 30% 이상을 목표 달성에는 무리가 없을 것으로 예상. 올해 총 DPS를 작년과 같은 1,130원으로 가정할 때 배당수익률은 9% 이상으로 시중은행 내 가장 높은 배당수익률을 기록 중. 동사는 타행 대비 리스크에 따른 주가 충격 가능성이 낮아 투자자들의 관심도가 높아질 것'라고 분석했다.
또한 흥국증권에서 '4분기 당기순이익은 3,570억원으로 예상. NIM의 경우 조달 비용 증가 및 저원가성수신 비중 하락으로 전분기 대비 5~6bp 하락할 전망. 대출성장률의 경우 전분기 대비 2.9% 성장할 것으로 예상되며, 기업과 가계 모두 고른 성장의 결과.
동사의 상생금융 총액은 2,700억원 수준으로 4분기 중 5~60% 정도 반영될 것으로 예상. 4분기 충당금은 담보 LGD 관련 충당금및 부동산 PF 익스포저 등으로 전분기 대비 증가할 것'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 14,500원 -> 15,000원(+3.4%)
- 흥국증권, 최근 1년 목표가 상승
흥국증권 남영탁 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 15,000원은 2023년 10월 27일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 14,500원 대비 3.4% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 흥국증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 04월 18일 14,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 15,000원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,556원, 흥국증권 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 15,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,556원 대비 -3.6% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 KB증권의 14,500원 보다는 3.4% 높다. 이는 흥국증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,556원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,556원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
흥국증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '우리금융지주 그룹의 국내 부동산 PF 총 익스포저는 3.4조원으로 타행 대비 낮으며, 브릿지론 금액도 5,000억원 규모로 적음. 해외 부동산 PF의 경우도 소형상가 담보대출이 대부분으로 대형 office에 대한 익스포저는 적은것으로 파악. 홍콩H지수 ELS 관련 익스포저도 400억원대로 절대적으로 낮은 금액을 보유. 타행 대비 낮은 자본비율로 적극적인 주주환원정책 이행 가능성은 제한적이지만 동사는 올해 총주주환원율을 30% 이상을 목표 달성에는 무리가 없을 것으로 예상. 올해 총 DPS를 작년과 같은 1,130원으로 가정할 때 배당수익률은 9% 이상으로 시중은행 내 가장 높은 배당수익률을 기록 중. 동사는 타행 대비 리스크에 따른 주가 충격 가능성이 낮아 투자자들의 관심도가 높아질 것'라고 분석했다.
또한 흥국증권에서 '4분기 당기순이익은 3,570억원으로 예상. NIM의 경우 조달 비용 증가 및 저원가성수신 비중 하락으로 전분기 대비 5~6bp 하락할 전망. 대출성장률의 경우 전분기 대비 2.9% 성장할 것으로 예상되며, 기업과 가계 모두 고른 성장의 결과.
동사의 상생금융 총액은 2,700억원 수준으로 4분기 중 5~60% 정도 반영될 것으로 예상. 4분기 충당금은 담보 LGD 관련 충당금및 부동산 PF 익스포저 등으로 전분기 대비 증가할 것'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 14,500원 -> 15,000원(+3.4%)
- 흥국증권, 최근 1년 목표가 상승
흥국증권 남영탁 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 15,000원은 2023년 10월 27일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 14,500원 대비 3.4% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 흥국증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 04월 18일 14,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 15,000원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,556원, 흥국증권 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 15,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,556원 대비 -3.6% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 KB증권의 14,500원 보다는 3.4% 높다. 이는 흥국증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,556원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,556원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.