[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 07일 JB금융지주(175330)에 대해 '높은 ROE로 밸류에이션 프리미엄 정당화'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 14,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 19.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
신한투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '4Q23 Earnings review. 지방은행 내 돋보이는 주주환원정책. 높은 자본비율은 지방은행 내 차별화된 주주환원율 개선으로 이어졌음. 실적과 함께 주당 735원의 주당 배당금을 결정. 투자의견 및 목표주가 상향 조정. 업종 대장주인 KB금융보다 비싼 밸류에이션이 투자심리에 부담으로 작용하고 있음. 최근 은행업종 전반의 할인율 하락, 이익 추정치 및 밸류에이션 시점 변경 등을 근거로 목표주가를 14,000원으로 상향. 시중은행대비 지방은행이 돋보이긴 어려운 국면이나 상대적으로 높은 수익성과 자본비율에 기댄 주가 상승을 전망.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 'JB금융지주의 4분기 지배주주순이익은 926억원으로 컨센서스에 부합. 484억원의 상생금융 지원 비용을 222억원의 채권매각익이 일부 상쇄한 가운데 추가 충당금 전입액도 타행들대비 크지 않았음. 은행 합산 NIM은 핵심예금 감소와 채권발행 증가의 영향으로 전분기대비 3bp 하락한 2.81%를 기록. 그룹 NIM 역시 전분기 일회성 상승 요인의 기저효과로 6bp 하락. 양행합산 원화 대출성장률은 0.6%로 보수적인 성장 기조를 보였음. 이 밖에 연체율과 NPL비율은 각각 0.93%, 0.86%로 전분기대비 13bp 하락, 1bp 상승.'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 11,500원 -> 14,000원(+21.7%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 14,000원은 2024년 01월 12일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 11,500원 대비 21.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 04월 27일 11,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 14,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 12,507원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 14,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 12,507원 대비 11.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 15,000원 보다는 -6.7% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 12,507원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,387원 대비 20.4% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
신한투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '4Q23 Earnings review. 지방은행 내 돋보이는 주주환원정책. 높은 자본비율은 지방은행 내 차별화된 주주환원율 개선으로 이어졌음. 실적과 함께 주당 735원의 주당 배당금을 결정. 투자의견 및 목표주가 상향 조정. 업종 대장주인 KB금융보다 비싼 밸류에이션이 투자심리에 부담으로 작용하고 있음. 최근 은행업종 전반의 할인율 하락, 이익 추정치 및 밸류에이션 시점 변경 등을 근거로 목표주가를 14,000원으로 상향. 시중은행대비 지방은행이 돋보이긴 어려운 국면이나 상대적으로 높은 수익성과 자본비율에 기댄 주가 상승을 전망.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 'JB금융지주의 4분기 지배주주순이익은 926억원으로 컨센서스에 부합. 484억원의 상생금융 지원 비용을 222억원의 채권매각익이 일부 상쇄한 가운데 추가 충당금 전입액도 타행들대비 크지 않았음. 은행 합산 NIM은 핵심예금 감소와 채권발행 증가의 영향으로 전분기대비 3bp 하락한 2.81%를 기록. 그룹 NIM 역시 전분기 일회성 상승 요인의 기저효과로 6bp 하락. 양행합산 원화 대출성장률은 0.6%로 보수적인 성장 기조를 보였음. 이 밖에 연체율과 NPL비율은 각각 0.93%, 0.86%로 전분기대비 13bp 하락, 1bp 상승.'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 11,500원 -> 14,000원(+21.7%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 14,000원은 2024년 01월 12일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 11,500원 대비 21.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 04월 27일 11,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 14,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 12,507원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 14,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 12,507원 대비 11.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 15,000원 보다는 -6.7% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 12,507원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,387원 대비 20.4% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.