[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 흥국증권에서 07일 BNK금융지주(138930)에 대해 '자본비율 개선 의지'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 8,800원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 17.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
흥국증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '4분기 지배주주순이익 -267억원으로 분기 적자를 시현. 양행의 이자수익증가에도 불구하고 ① 손실흡수능력 확대를 위한 선제적 충당금 적립과, ② PF 영업 축소에 따른 수수료부문이익 감소 영향이 있었기 때문. BNK금융지주는 주당 410원의 기말 현금배당을 실시, 배당기준일은 2월 29일임. 또한 주주가치 제고 목적으로 130억원 규모의 자사주 취득 신탁 계약 체결(계약기간: 24.02.16~24.08.16). 동사는 보통주자본(CET1) 비율을 '24년 11.70%→ '25년 12.00%로 연간 30bp 이상 확대시킬 예정. 동사의 4분기 예상 CET1 비율은 11.67%로 RWA 관리 및 수익성 확대로 자본 비율 개선이 가능할 것'라고 분석했다.
또한 흥국증권에서 '투자의견 BUY, 목표주가 8,800원으로 상향. 목표주가는 PB Valuation으로 산출했으며, 2024년 ROE는 7.6%로 예상. 적정 PBR은 0.27배를 제시. 동사의 12M Fwd PBR은 0.23배로 업종 내 가장 낮은 수준. 수익성 둔화와 건전성 악화에 대한 우려를 반영한 주가 수준이 라고 판단. 지방은행 보통주자본(CET1) 권고비율(9.5%) 대비 충분한 자본 여력을 보유하고 있어 '24년도 주당 배당금은 전년 대비 증가할 것으로 전망'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 8,400원 -> 8,800원(+4.8%)
- 흥국증권, 최근 1년 목표가 상승
흥국증권 남영탁 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,800원은 2024년 01월 17일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 8,400원 대비 4.8% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 흥국증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 04월 18일 8,400원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 8,800원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,660원, 흥국증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 8,800원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,660원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,660원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,475원 대비 2.2% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
흥국증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '4분기 지배주주순이익 -267억원으로 분기 적자를 시현. 양행의 이자수익증가에도 불구하고 ① 손실흡수능력 확대를 위한 선제적 충당금 적립과, ② PF 영업 축소에 따른 수수료부문이익 감소 영향이 있었기 때문. BNK금융지주는 주당 410원의 기말 현금배당을 실시, 배당기준일은 2월 29일임. 또한 주주가치 제고 목적으로 130억원 규모의 자사주 취득 신탁 계약 체결(계약기간: 24.02.16~24.08.16). 동사는 보통주자본(CET1) 비율을 '24년 11.70%→ '25년 12.00%로 연간 30bp 이상 확대시킬 예정. 동사의 4분기 예상 CET1 비율은 11.67%로 RWA 관리 및 수익성 확대로 자본 비율 개선이 가능할 것'라고 분석했다.
또한 흥국증권에서 '투자의견 BUY, 목표주가 8,800원으로 상향. 목표주가는 PB Valuation으로 산출했으며, 2024년 ROE는 7.6%로 예상. 적정 PBR은 0.27배를 제시. 동사의 12M Fwd PBR은 0.23배로 업종 내 가장 낮은 수준. 수익성 둔화와 건전성 악화에 대한 우려를 반영한 주가 수준이 라고 판단. 지방은행 보통주자본(CET1) 권고비율(9.5%) 대비 충분한 자본 여력을 보유하고 있어 '24년도 주당 배당금은 전년 대비 증가할 것으로 전망'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 8,400원 -> 8,800원(+4.8%)
- 흥국증권, 최근 1년 목표가 상승
흥국증권 남영탁 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,800원은 2024년 01월 17일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 8,400원 대비 4.8% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 흥국증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 04월 18일 8,400원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 8,800원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,660원, 흥국증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 8,800원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,660원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,660원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,475원 대비 2.2% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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