[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 삼성증권에서 08일 카카오뱅크(323410)에 대해 '4Q 실적: 이자이익 중심 성장 및 CCR 개선 시현'이라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 28,000원을 내놓았다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
삼성증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '757억원의 4Q 당기순이익 발표 (+24.9% y-y, 컨센서스 13.3% 상회). 연간 이익은 3,549억원으로 34.9% y-y 증가. 대출 성장률은 4.3% q-q로 둔화되었으나, NIM이 2.36%로 5bp 상승, 이자이익 8.0% q-q 증가를 견인. Credit cost는 0.69%로 14bp q-q 개선. 양호한 실적 개선은 긍정적이나, 보수적 시각 유지. 24년 예상 PER 29배 수준으로, 플랫폼 Valuation을 정당화시킬 수 있는 펀더멘털 개선이 향후 최대 관건.'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 24,000원 -> 28,000원(+16.7%)
- 삼성증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
삼성증권 김재우 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 28,000원은 2023년 11월 09일 발행된 삼성증권의 직전 목표가인 24,000원 대비 16.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 삼성증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 09일 23,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 05월 04일 최저 목표가인 18,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 28,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 32,267원, 삼성증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 삼성증권에서 제시한 목표가 28,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 32,267원 대비 -13.2% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 한화투자증권의 23,000원 보다는 21.7% 높다. 이는 삼성증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 32,267원은 직전 6개월 평균 목표가였던 30,250원 대비 6.7% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
삼성증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '757억원의 4Q 당기순이익 발표 (+24.9% y-y, 컨센서스 13.3% 상회). 연간 이익은 3,549억원으로 34.9% y-y 증가. 대출 성장률은 4.3% q-q로 둔화되었으나, NIM이 2.36%로 5bp 상승, 이자이익 8.0% q-q 증가를 견인. Credit cost는 0.69%로 14bp q-q 개선. 양호한 실적 개선은 긍정적이나, 보수적 시각 유지. 24년 예상 PER 29배 수준으로, 플랫폼 Valuation을 정당화시킬 수 있는 펀더멘털 개선이 향후 최대 관건.'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 24,000원 -> 28,000원(+16.7%)
- 삼성증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
삼성증권 김재우 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 28,000원은 2023년 11월 09일 발행된 삼성증권의 직전 목표가인 24,000원 대비 16.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 삼성증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 09일 23,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 05월 04일 최저 목표가인 18,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 28,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 32,267원, 삼성증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 삼성증권에서 제시한 목표가 28,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 32,267원 대비 -13.2% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 한화투자증권의 23,000원 보다는 21.7% 높다. 이는 삼성증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 32,267원은 직전 6개월 평균 목표가였던 30,250원 대비 6.7% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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