[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 08일 카카오뱅크(323410)에 대해 '대손비용 감소 긍정적'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 35,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 23.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '제한적 대손비용 상승으로 양호한 실적 시현. 고성장 & 수익성 개선 지속 전망. 카드수수료 환급과 운용이익 감소, 대출채권 매각익 축소로 비이자이익은 다소 부진. 올해도 NIM 반등은 쉽지 않아 보이나 20% 수준의 대출성장률이 예상되고 체크카드 이용금액 증가, 대출비교 서비스 활성화 등을 바탕으로 탑라인 성장은 이어질 전망. 목표주가 35,000원, 은행업종 관심종목 유지.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '23년 4분기 순이익은 757억원으로 시장예상에 부합. 이자이익 증가세가 이어졌으나 수수료 및 기타 비이자이익 감소로 총영업이익은 전분기 수준에서 정체. 다만 104억원의 추가충당금 인식에도 불구하고 타행과 달리 대손비용이 3분기 대비 감소했으며 전년동기 대비로도 12% 증가에 그쳐 양호한 실적의 배경으로 작용. 23년 ROE는 6.0%를 기록해 기대만큼 수익성 개선속도는 빠르지 못하나 차별적인 성장세를 유지하는 가운데 신규 고객기반과 사업영역 확대로 업종 내 지배력은 지속 높아지고 있음. 대환대출 플랫폼 내 상품별 점유율이 15~25%에 달함.'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 35,000원 -> 35,000원(0.0%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 상승
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 35,000원은 2024년 01월 03일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 35,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 09월 19일 32,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 35,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 32,267원, 이베스트투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 35,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 32,267원 대비 8.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나증권의 37,000원 보다는 -5.4% 낮다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 32,267원은 직전 6개월 평균 목표가였던 30,250원 대비 6.7% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '제한적 대손비용 상승으로 양호한 실적 시현. 고성장 & 수익성 개선 지속 전망. 카드수수료 환급과 운용이익 감소, 대출채권 매각익 축소로 비이자이익은 다소 부진. 올해도 NIM 반등은 쉽지 않아 보이나 20% 수준의 대출성장률이 예상되고 체크카드 이용금액 증가, 대출비교 서비스 활성화 등을 바탕으로 탑라인 성장은 이어질 전망. 목표주가 35,000원, 은행업종 관심종목 유지.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '23년 4분기 순이익은 757억원으로 시장예상에 부합. 이자이익 증가세가 이어졌으나 수수료 및 기타 비이자이익 감소로 총영업이익은 전분기 수준에서 정체. 다만 104억원의 추가충당금 인식에도 불구하고 타행과 달리 대손비용이 3분기 대비 감소했으며 전년동기 대비로도 12% 증가에 그쳐 양호한 실적의 배경으로 작용. 23년 ROE는 6.0%를 기록해 기대만큼 수익성 개선속도는 빠르지 못하나 차별적인 성장세를 유지하는 가운데 신규 고객기반과 사업영역 확대로 업종 내 지배력은 지속 높아지고 있음. 대환대출 플랫폼 내 상품별 점유율이 15~25%에 달함.'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 35,000원 -> 35,000원(0.0%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 상승
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 35,000원은 2024년 01월 03일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 35,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 09월 19일 32,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 35,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 32,267원, 이베스트투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 35,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 32,267원 대비 8.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나증권의 37,000원 보다는 -5.4% 낮다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 32,267원은 직전 6개월 평균 목표가였던 30,250원 대비 6.7% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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