[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 흥국증권에서 20일 카카오뱅크(323410)에 대해 '플랫폼 기반 은행'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 35,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 16.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
흥국증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '4분기 지배주주순이익은 757억원(-20.7% QoQ, +24.9% YoY)을 기록해 컨센서스 668억원을 상회. 어려운 업황에도 불구하고 ① 카카오뱅크 사용자 수의 증가와, ② 여신과 수신 모두 안정적인 성장세를 이어 나갔기 때문. 카카오뱅크의 성장 동력은 주택담보대출로 4분기 주담대 잔액은 약 9.1조원로 1분기 대비 3배 이상 증가(1Q23 2.4조원→ 2Q 5.5조원→ 3Q 8.0조원). 카카오뱅크의 플랫폼 경쟁력(고객수는 연령대별 침투율이 지속 확대되며 2,284만명 기록, +11.8% YoY)이 대출 상승으로 이어지고 있는 상황. 동사는 대환대출 인프라를 전월세보증금대출 등으로 확대할 방침으로 여신의 가파른 성장이 가능할 것('24년도 목표 여신 성장률은 약 20%)'라고 분석했다.
또한 흥국증권에서 '동사는 '23년 당기순이익에 대해 배당 성향 20%를 적용해 결산 배당금 150원 지급 발표. 타행 대비 배당은 미미한 수준이지만 주주환원에도 적극 적인 모습을 보임. 또한 주주가치 개선을 위해 매년 주당 배당금 수준은 증가시킬 계획. 투자의견 BUY, 목표주가 35,000원으로 상향. 동사의 양호한 자본 여력(CET1 비율 29.52%)이높은 대출성장률과 다양한 대출 상품 공급 및 적극적인 주주환원정책의 근간으로 활용될 것'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 31,000원 -> 35,000원(+12.9%)
흥국증권 남영탁 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 35,000원은 2023년 11월 10일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 31,000원 대비 12.9% 증가한 가격이다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 32,867원, 흥국증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 35,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 32,867원 대비 6.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 교보증권의 37,000원 보다는 -5.4% 낮다. 이는 흥국증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 32,867원은 직전 6개월 평균 목표가였던 30,417원 대비 8.1% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
흥국증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '4분기 지배주주순이익은 757억원(-20.7% QoQ, +24.9% YoY)을 기록해 컨센서스 668억원을 상회. 어려운 업황에도 불구하고 ① 카카오뱅크 사용자 수의 증가와, ② 여신과 수신 모두 안정적인 성장세를 이어 나갔기 때문. 카카오뱅크의 성장 동력은 주택담보대출로 4분기 주담대 잔액은 약 9.1조원로 1분기 대비 3배 이상 증가(1Q23 2.4조원→ 2Q 5.5조원→ 3Q 8.0조원). 카카오뱅크의 플랫폼 경쟁력(고객수는 연령대별 침투율이 지속 확대되며 2,284만명 기록, +11.8% YoY)이 대출 상승으로 이어지고 있는 상황. 동사는 대환대출 인프라를 전월세보증금대출 등으로 확대할 방침으로 여신의 가파른 성장이 가능할 것('24년도 목표 여신 성장률은 약 20%)'라고 분석했다.
또한 흥국증권에서 '동사는 '23년 당기순이익에 대해 배당 성향 20%를 적용해 결산 배당금 150원 지급 발표. 타행 대비 배당은 미미한 수준이지만 주주환원에도 적극 적인 모습을 보임. 또한 주주가치 개선을 위해 매년 주당 배당금 수준은 증가시킬 계획. 투자의견 BUY, 목표주가 35,000원으로 상향. 동사의 양호한 자본 여력(CET1 비율 29.52%)이높은 대출성장률과 다양한 대출 상품 공급 및 적극적인 주주환원정책의 근간으로 활용될 것'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 31,000원 -> 35,000원(+12.9%)
흥국증권 남영탁 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 35,000원은 2023년 11월 10일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 31,000원 대비 12.9% 증가한 가격이다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 32,867원, 흥국증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 35,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 32,867원 대비 6.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 교보증권의 37,000원 보다는 -5.4% 낮다. 이는 흥국증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 32,867원은 직전 6개월 평균 목표가였던 30,417원 대비 8.1% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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