[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 23일 DB손해보험(005830)에 대해 '고수익성 지속 예상'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 108,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 15.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '23년 4분기 순이익은 2,611억원으로 시장예상에 부합. 견조한 신계약 성장세가 이어지고 있고 신계약 CSM 배수 또한 17배에 달해 높은 수준. 예실차 역시 양호하게 관리되고 있으며 유지율 또한 23년 하반기 이후로는 추가하락이 제한되면서 대규모 CSM 조정 우려는 낮아진 상황. 향후에도 견조한 CSM 증가를 바탕으로 보험손익 개선추세는 이어질 전망. 자동차손익은 보험료 인하 영향으로 둔화 가능성이 높으나 일반보험의 경우 대형사고 축소로 개선이 예상됨. 24년 성장둔화 및 마진압박이 예상되지만 보험손익 개선추세가 이어지는 가운데, 투자손익 또한 변동성이 지속 축소될 것으로 보여 높은 실적 안정성 및 재무건전성 유지는 가능할 전망. 23년말 킥스비율은 231%로 높은 수준 기록'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '실적추정치 변경을 반영해 목표주가를 기존 98,000원에서 108,000원으로 상향하며 업종 최선호주 의견을 유지함. 최근 주가상승에도 예상 수익성 대비 저평가 정도가 가장 크다고 판단하며 효율성과 재무안정성 측면에서 강점 지속. 예상 배당수익률은 6%를 상회 하고 정책당국의 밸류업 프로그램에 따른 적극적 주주환원 기대'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 98,000원 -> 108,000원(+10.2%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 상승
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 108,000원은 2024년 01월 03일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 98,000원 대비 10.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 23일 85,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 108,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 111,571원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 108,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 111,571원 대비 -3.2% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 교보증권의 92,000원 보다는 17.4% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 111,571원은 직전 6개월 평균 목표가였던 96,917원 대비 15.1% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '23년 4분기 순이익은 2,611억원으로 시장예상에 부합. 견조한 신계약 성장세가 이어지고 있고 신계약 CSM 배수 또한 17배에 달해 높은 수준. 예실차 역시 양호하게 관리되고 있으며 유지율 또한 23년 하반기 이후로는 추가하락이 제한되면서 대규모 CSM 조정 우려는 낮아진 상황. 향후에도 견조한 CSM 증가를 바탕으로 보험손익 개선추세는 이어질 전망. 자동차손익은 보험료 인하 영향으로 둔화 가능성이 높으나 일반보험의 경우 대형사고 축소로 개선이 예상됨. 24년 성장둔화 및 마진압박이 예상되지만 보험손익 개선추세가 이어지는 가운데, 투자손익 또한 변동성이 지속 축소될 것으로 보여 높은 실적 안정성 및 재무건전성 유지는 가능할 전망. 23년말 킥스비율은 231%로 높은 수준 기록'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '실적추정치 변경을 반영해 목표주가를 기존 98,000원에서 108,000원으로 상향하며 업종 최선호주 의견을 유지함. 최근 주가상승에도 예상 수익성 대비 저평가 정도가 가장 크다고 판단하며 효율성과 재무안정성 측면에서 강점 지속. 예상 배당수익률은 6%를 상회 하고 정책당국의 밸류업 프로그램에 따른 적극적 주주환원 기대'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 98,000원 -> 108,000원(+10.2%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 상승
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 108,000원은 2024년 01월 03일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 98,000원 대비 10.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 23일 85,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 108,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 111,571원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 108,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 111,571원 대비 -3.2% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 교보증권의 92,000원 보다는 17.4% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 111,571원은 직전 6개월 평균 목표가였던 96,917원 대비 15.1% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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