[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 대신증권에서 26일 현대해상(001450)에 대해 '실손보험의 굴레가 끝나길'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 44,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 27.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
대신증권에서 현대해상(001450)에 대해 '투자의견 매수, 목표주가 44,000원 유지. 예실차 개선은 긍정적이나 실손보험 손실부담계약부담 비용이 대거 반영되어 장기보험손익은 적자 전환. 이에 따라 '23년 연간 순이익은 8,060억원(YoY -37.1%)에 그쳤으며 이에 따라 DPS도 2,063원으로 예상을 하회. 다만 대규모 손실부담계약비용을 발생시킨 원인이 호흡기 질환 청구 증가에 따라 손해율이 크게 상승하여 손해율 가정을 악화되는 방향으로 설정했기 때문에 관련 청구가 감소함에 따라 '24년 예실차는 개선되고 동 비용은 환입 될 것으로 사측은 설명. 결론적으로 일시적 영향에 따른 기저효과로 '24년 이익은 경상적인 수준으로 회귀할 것. 우리는 2024년 동사의 순이익을 +41.5% 증가한 1.14조원으로 전망. 순이익 증가분만큼 DPS에 반영하겠다는 사측의 의지가 보여 '24년 DPS는 기대 하는 수준 충족될 수 있을 것. 자사주 매입 및 소각 계획은 아직 없음'라고 분석했다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 44,000원 -> 44,000원(0.0%)
- 대신증권, 최근 1년 목표가 상승
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 44,000원은 2023년 11월 15일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 44,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 대신증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 08월 16일 41,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 44,000원을 제시하였다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 43,308원, 대신증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 44,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 43,308원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 43,308원은 직전 6개월 평균 목표가였던 43,100원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
대신증권에서 현대해상(001450)에 대해 '투자의견 매수, 목표주가 44,000원 유지. 예실차 개선은 긍정적이나 실손보험 손실부담계약부담 비용이 대거 반영되어 장기보험손익은 적자 전환. 이에 따라 '23년 연간 순이익은 8,060억원(YoY -37.1%)에 그쳤으며 이에 따라 DPS도 2,063원으로 예상을 하회. 다만 대규모 손실부담계약비용을 발생시킨 원인이 호흡기 질환 청구 증가에 따라 손해율이 크게 상승하여 손해율 가정을 악화되는 방향으로 설정했기 때문에 관련 청구가 감소함에 따라 '24년 예실차는 개선되고 동 비용은 환입 될 것으로 사측은 설명. 결론적으로 일시적 영향에 따른 기저효과로 '24년 이익은 경상적인 수준으로 회귀할 것. 우리는 2024년 동사의 순이익을 +41.5% 증가한 1.14조원으로 전망. 순이익 증가분만큼 DPS에 반영하겠다는 사측의 의지가 보여 '24년 DPS는 기대 하는 수준 충족될 수 있을 것. 자사주 매입 및 소각 계획은 아직 없음'라고 분석했다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 44,000원 -> 44,000원(0.0%)
- 대신증권, 최근 1년 목표가 상승
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 44,000원은 2023년 11월 15일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 44,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 대신증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 08월 16일 41,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 44,000원을 제시하였다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 43,308원, 대신증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 44,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 43,308원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 43,308원은 직전 6개월 평균 목표가였던 43,100원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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