[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 28일 우리금융지주(316140)에 대해 '진정한 시험대'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 20,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 17.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '순이익 9,036억원으로 컨센서스 5% 상회. 목표주가 20,000원 유지. 자본비율 개선 여부가 핵심 변수. 매수의견과 목표주가 20,000원 유지. 3분기 BPS에 목표 PBR 0.50배를 적용. 목표 PBR에 내재된 ROE와 자본비용은 각각 9.8%, 17.7%. 분기 0.9조원 내외의 양호한 이익체력이 유지되고 있는 점은 긍정적. 건전성 지표 개선은 내년부터 점진적으로 시현될 전망.'라고 분석했다.

또한 한국투자증권에서 '3분기 지배순이익은 9,036억원으로 우리 추정치를 2% 하회하고, 컨센서스는 5% 상회. 추정치 하회는 충당금전입액이 예상 대비 11% 더 컸던 것에 기인. 은행 NIM은 1.40%로 전분기대비 7bp 하락. 시장금리 하락 및 대출 성장 확대 등으로 예대금리차가 축소된 영향. 은행 원화대출금은 전분기대비 5.4% 증가. 가계대출과 중소법인 대출 위주로 견조하게 증가. 그룹 분기 대손율은 0.48%로 전분기대비 5bp 상승하고 전년동기대비 19bp 상승. 그룹 비이자이익은 4,927억원으로 전분기대비 8% 감소. 보통주자본비율은 12.0%로 전분기 수준을 유지.'라고 밝혔다.


◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 20,000원 -> 20,000원(0.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 20,000원은 2024년 10월 04일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 20,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 11월 27일 16,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 20,000원을 제시하였다.


◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 19,000원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 20,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 19,000원 대비 5.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 22,000원 보다는 -9.1% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 19,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 17,632원 대비 7.8% 상승하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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