[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 05일 하나금융지주(086790)에 대해 '편안한 스타트, 디스카운트 요인 해소'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 77,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 25.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
DB금융투자에서 하나금융지주(086790)에 대해 '4Q24 Review, 기대치 하회. 예상을 상회한 CET1비율, 깜짝 자사주 발표. 투자의견 BUY, 목표주가 77,000원 유지: 환율 상승에 따른 우려에도 적극적 RWA 관리가 무엇보다 돋보였던 분기 실적이다. 향후 급격한 환율 변동이 없다면 분기 중 13% 유지는 무난해 보인다. 디스카운트 요인이 해소되는 구간이 다. 업종 내 신규 Top pick으로 추천한다.'라고 분석했다.

또한 DB금융투자에서 '4Q24P 지배 순이익은 5,135억원(+15.7% YoY)으로 컨센서스를 -5.4% 하회했다. CET1비율은 13.13%(-4bp QoQ)로 환율 상승 (-64bp)에도 13%대 유지에 성공했다. 외환포지션 RW 완화안이 반영되기 전임을 감안 시 고무적인 결과다. 향후 완화안 반영에 따른 약 +6bp 영향을 고려 시 연중 CET1비율 13% 유지는 무난히 가능하다. 주당 1,800원의 기말 배당금과 4,000억원 규모의 자사주 매입을 깜짝 발표했다. 연초 기매입한 531억원을 포함 시 상반기 자사주 매입 예정 금액은 4,531억원이 다. 25년 주주환원율을 약 42% 가정 시 하반기 2,000억원 규모의 추가 매입 발표를 예상한 다.'라고 밝혔다.


◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 77,000원 -> 77,000원(0.0%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 상승
DB금융투자 나민욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 77,000원은 2025년 01월 21일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 77,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 04월 09일 73,000원을 제시한 이후 상승하여 24년 07월 08일 최고 목표가인 79,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 77,000원을 제시하였다.


◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 82,000원, DB금융투자 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 77,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 82,000원 대비 -6.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 LS증권의 70,000원 보다는 10.0% 높다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 82,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 79,263원 대비 3.5% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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