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[뉴스핌=양창균 기자] 우리투자증권(사장 황성호)의 '옥토 CMA'는 2007년 3월 12일 증권사 최초의 자산관리 브랜드를 런칭했다.
'옥토(沃土, OCTO) CMA'라는 명칭은 문어(Octopus)의 8개 다리처럼 편리하고 다양한 기능을 수행한다는 의미뿐만 아니라 '기름진 땅(沃土)'이라는 의미를 포함하고 있다. 이는 기름진 땅에서 큰 수확을 거두듯 고객의 자산을 키워드리고자 하는 우리투자증권의 의지를 담고 있다. 종합자산관리 서비스를 제공하는 '옥토 CMA'는 출시한 이후 지급결제 서비스와 다양한 복합상품, 주식/ETF 자동주문서비스 등이 추가돼 스마트하고 편리한 종합자산관리 계좌로 거듭나고 있다.
◆ 종합자산관리 서비스 옥토CMA
우리투자증권의 옥토CMA 고객들에게는 PSR 분석을 통해 선진 펀드 관리 방법인 '옥토펀드GPS시스템 '과 고객의 재무적 필요 사항을 면밀히 반영한 과학적, 체계적 포트폴리오 시스템인 '옥토폴리오' 서비스를 제공받을 수 있다.
옥토펀드GPS시스템의 경우 선진 펀드관리 기법인 PSR(Portfolio Strategy & Risk) 분석을 도입해 2010년 초 새롭게 도입한 시스템이다. 국내 대표 펀드의 운용스타일 분석과 투자섹터 분석, 종목별 분석을 통해 펀드 운용과정을 정확하게 분석, 추적한다. 고객이 원하는 최적의 펀드 포트폴리오를 구성하도록 안내하는 똑똑한 GPS와 같은 펀드 관리시스템이다. 보유 펀드나 펀드에 대한 신규 투자를 고민 중인 고객이라면 가까운 우리투자증권 영업점을 방문해서 옥토펀드GPS시스템을 체험해 보면 좋을 것 같다.
옥토폴리오 서비스는 자산을 장기간 안정적으로 운용하고자 하는 고객에게 적합한 서비스다. 우리투자증권 리서치센터와 상품전문가들로 구성된 투자전략위원회에서 매월 제시하는 투자성향 별 자산배분 안을 바탕으로 이뤄진다. 고객의 투자성향과 재무적 니즈를 세밀히 반영해 1:1 맞춤 포트폴리오를 설계한 후 고객이 원하는 경우 다양한 투자상품으로 구성된 해당 포트폴리오를 한번의 클릭으로 일괄 매수할 수도 있다. 또 투자 실행 후에는 분기별로 자산운용보고서가 제공돼 정기적인 모니터링과 함께 필요 시 자산에 대해 자산재조정(리밸런싱)을 할 수 있다. 한마디로 옥토폴리오는 자산배분, 포트폴리오 선택, 모니터링, 리밸런싱까지 제공되는 종합자산관리시스템이다.
◆ 다양한 Line-up
우리투자증권은 옥토CMA는 RP, MMF, MMW와 같이 다양한 투자 대상이 있어 시장 상황에 따라 경쟁력 있는 상품으로 투자 대상을 탄력적으로 조정할 수 있다.
CMA-RP의 경우 국공채, 은행채, AAA이상 회사채에 투자하는 대신 증권사가 투자 대상을 담보로 투자 기간 동안 확정금리를 제공하는 상품이다. 우리투자증권의 경우 증권회사 최고의 신용등급과 담보 채권을 통해 2중으로 투자의 안정성을 보장할 뿐만 아니라 증권 업계 최대 규모의 RP 운용을 통해 경쟁력 있는 수익률을 제공하고 있다. CMA-MMF는 흔히 알고 있는 펀드처럼 자산을 주로 국공채, CD, CP, 콜론 등에 운용해 실적배당을 하는 단기 금융상품이다. CMA-MMW는 한국증권금융 등 우량금융기관의 예금, 콜론, 예수금 등을 편입해 운용하는 상품으로 안정성이 뛰어나며, 한국은행 정책금리 또는 시장금리에 따라 투자 수익률이 변동되는 상품이다.
RP은 증권사가 고시하는 RP수익률로 투자되기 때문에 일반적으로 지금처럼 시중금리가 상승하는 시기에 유리한 투자 대상이 된다. 반면에 MMF는 RP와는 달리 금리 상승기보다는 하락기에 유리한 상품이다. 이중 MMW의 경우 고시수익률로 일복리 재투자 되는 장점이 있다. RP, MMF, MMW는 시장상황에 따라 투자 매력도가 달라지는 만큼 옥토CMA의 다양한 투자 라인업을 통해 가장 높은 수익률을 제공하는 상품으로 탄력적인 재테크를 시도해 볼 수도 있다.
이외에도 증권회사 최초의 외화 확정금리형 상품인 'USD RP' 상품에 투자할 수도 있다. USD RP는 달러를 기반으로 단기간 투자 시에도 확정된 고금리를 지급하는 수시입출금 상품이다. 특히 우리투자증권이 보유하고 있는 신용등급 AA 이상의 국내 공기업이나 국내기업에서 발행한 달러화 표시 채권을 일정기간이 경과하면 약정한 가격으로 다시 매수하는 것을 조건으로 판매하는 상품이다. 달러화 입출금이 빈번한 수출입대금 결제법인의 단기 달러자금 운용 및 유학/이민 등 달러자금 준비 또는 달러화에 투자하면서 약정수익까지 원하는 고객에 적합하다. 금액제한 없이 투자가 가능해 외화자금 운용을 위한 자산관리에도 유용하다.
◆ 금융생활의 편의성 증대
우리투자증권은 지난 2009년 지급결제 도입으로 CMA를 통한 소액지급결제 서비스도 제공하고 있다. 지급결제 서비스 실시를 통해 은행연계계좌가 아닌 우리투자증권 계좌번호를 이용해 직접 입출금 서비스 제공이 가능하다. 또 지로서비스와 인터넷 쇼핑몰에서 결제가 가능한 전자지불 서비스, 타행송금 및 수표 조회 서비스 등이 가능하게 돼 대고객 금융거래의 편리성이 크게 강화됐다. 또한 고객이 이용하는 금융기관으로부터 자금을 인출하거나 입금할 수 있는 CMS 서비스가 더욱 확대 실시돼 보험료와 카드이용대금, 정기적금이체, 급여, 연금배당금 등의 자동이체가 가능하게 되다.
그리고 우리투자증권은 옥토CMA에 신용카드 기능을 결합한 '옥토CMA 신용카드'를 출시해 투자와 생활의 편의성을 증대시켰다. '옥토CMA 신용카드'는 기존의 증권카드 기능과 함께 신용카드의 기능을 결합한 카드로 우리카드 현대카드 롯데카드 삼성카드총 4개의 카드회사와의 제휴를 통해 업계 최다인 총 7가지의 신용카드를 출시해 선택의 폭을 넓혀 고객들의 사용상 편의를 증대시켰다.
우리투자증권 옥토CMA 신용카드는 기획단계부터 소비자들이 실생활에서 많이 활용하고 선호하는 자동차 주유 쇼핑 포인트가 핵심인 신용카드 및 고급 서비스가 가능한 플래티넘 카드까지 전략적으로 선정해 고객들의 사용상의 편의를 높였다. 각 상품 별 부가서비스는 해당 카드사 홈페이지를 통해서 확인할 수 있다.
또한 우리투자증권의 경우 한 계좌에서 서로 다른 6가지의 CMA 신용카드 발급이 가능하다. 타사의 경우 대부분 1계좌 당 1개의 CMA 신용카드 발급만이 가능하지만 우리투자증권은 1개의 증권계좌에서 제휴하고 있는 모든 신용카드를 최대 6장까지 동시에 발급할 수 있으며, 향후 제휴사가 늘어날 경우에는 추가로 발급이 가능하다.
이 외에도 지난 2010년 5월 1일부터 우리금융그룹은 고객의 그룹 내 계열사 거래 규모를 합산한 '우리보너스 페밀리'를 시행하고 있다. 그룹 계열사간의 자산합산으로 산정한 그룹통합 등급(5단계)에 따라 CMA 금리우대, 유가증권 담보대출 금리우대, 공모주 청약한도 부여, 각종 수수료 면제및 할인등의 혜택과 서비스를 제공하고 있다.
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[뉴스핌 Newspim] 양창균 기자 (yangck@newspim.com)
