[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 04일 카카오뱅크(323410)에 대해 '기대를 상회한 성장률'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 30,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 24.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
현대차증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '타행 대비 부진한 부분 많았지만 성장률 회복 등에 힘입어 역대 최대 분기 실적 기록. 하반기 성장률도 양호할 전망. 그럼에도 동사에 대한 긍정적인 접근을 권하는 이유는 대출성장률 개선 추세 지속 전망에 기인. 23년 대출 성장률은 시장 전체적인 수요 둔화와 전/월세 시장 위축에도 불구하고 주담대 중심의 대환 대출 확대 등에 힘입어 21.5%에 이를 것으로 예상. 동사는 1분기에 조달 규모를 약 7조원 늘리며 자산이 46조원대까지 성장.'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '1분기 손익은 전년 대비 52.5%, 전분기 대비 68.2% 증가한 1,019억원을 기록하며 컨센서스와 당사 추정치를 각각 23.3%, 24.2% 상회. NIM과 대손비용 등은 당초 예상보다 부진했지만 대출 성장률 5.1%를 기록하며 이자이익은 물론 채권 매매평가익 개선으로 비이자이익도 추정치 상회.'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 30,000원 -> 30,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 상승
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 30,000원은 2023년 03월 23일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 30,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 12월 14일 27,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 30,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 27,380원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 30,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 27,380원 대비 9.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나증권의 33,000원 보다는 -9.1% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 27,380원은 직전 6개월 평균 목표가였던 33,092원 대비 -17.3% 하락하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
현대차증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '타행 대비 부진한 부분 많았지만 성장률 회복 등에 힘입어 역대 최대 분기 실적 기록. 하반기 성장률도 양호할 전망. 그럼에도 동사에 대한 긍정적인 접근을 권하는 이유는 대출성장률 개선 추세 지속 전망에 기인. 23년 대출 성장률은 시장 전체적인 수요 둔화와 전/월세 시장 위축에도 불구하고 주담대 중심의 대환 대출 확대 등에 힘입어 21.5%에 이를 것으로 예상. 동사는 1분기에 조달 규모를 약 7조원 늘리며 자산이 46조원대까지 성장.'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '1분기 손익은 전년 대비 52.5%, 전분기 대비 68.2% 증가한 1,019억원을 기록하며 컨센서스와 당사 추정치를 각각 23.3%, 24.2% 상회. NIM과 대손비용 등은 당초 예상보다 부진했지만 대출 성장률 5.1%를 기록하며 이자이익은 물론 채권 매매평가익 개선으로 비이자이익도 추정치 상회.'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 30,000원 -> 30,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 상승
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 30,000원은 2023년 03월 23일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 30,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 12월 14일 27,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 30,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 27,380원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 30,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 27,380원 대비 9.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나증권의 33,000원 보다는 -9.1% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 27,380원은 직전 6개월 평균 목표가였던 33,092원 대비 -17.3% 하락하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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