[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 14일 하나금융지주(086790)에 대해 '2Q23 Preview: NIM 하락과 ERP반영으로 컨센서스 하회'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 53,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 38.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '2Q23 연결기준 지배주주순이익은 9,107억원으로 컨센서스를 4.7% 하회할 것으로 전망. 전년동기대비 10.4% 증가한 수준. 이번 분기에도 시나리오 변경에 따른 추가 충당금 부담이 반영되겠지만 2Q22에도 1,243억원의 추가충당금 적립이 반영되었으며 증권자회사의 약 1,200억원 규모의 유가증권 평가손실, 그리고 환평가 손실 846억원의 기저가 반영되었기 때문. 2분기 원화대출은 전분기대비 0.9% 성장(+4.6% YoY)하겠지만 NIM은 7bp 하락(+2bp YoY)할 것으로 전망'라고 분석했다.
또한 KB증권에서 '투자의견을 Buy로 유지하는 이유는 1) 지방은행 금융지주 대비 이익의 안정성이 상대적으로 우수함에도 불구하고 배당수익률은 9.6%로 유사한 수준이 예상되며 2) 시중은행 금융지주 중 Valuation 매력이 상대적으로 높기 때문'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 50,000원 -> 53,000원(+6.0%)
- KB증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 53,000원은 2022년 10월 25일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 50,000원 대비 6.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 07월 22일 52,000원을 제시한 이후 하락하여 22년 10월 25일 최저 목표가인 50,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 53,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 55,175원, KB증권 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 53,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 55,175원 대비 -3.9% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 BNK투자증권의 50,000원 보다는 6.0% 높다. 이는 KB증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 55,175원은 직전 6개월 평균 목표가였던 55,211원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '2Q23 연결기준 지배주주순이익은 9,107억원으로 컨센서스를 4.7% 하회할 것으로 전망. 전년동기대비 10.4% 증가한 수준. 이번 분기에도 시나리오 변경에 따른 추가 충당금 부담이 반영되겠지만 2Q22에도 1,243억원의 추가충당금 적립이 반영되었으며 증권자회사의 약 1,200억원 규모의 유가증권 평가손실, 그리고 환평가 손실 846억원의 기저가 반영되었기 때문. 2분기 원화대출은 전분기대비 0.9% 성장(+4.6% YoY)하겠지만 NIM은 7bp 하락(+2bp YoY)할 것으로 전망'라고 분석했다.
또한 KB증권에서 '투자의견을 Buy로 유지하는 이유는 1) 지방은행 금융지주 대비 이익의 안정성이 상대적으로 우수함에도 불구하고 배당수익률은 9.6%로 유사한 수준이 예상되며 2) 시중은행 금융지주 중 Valuation 매력이 상대적으로 높기 때문'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 50,000원 -> 53,000원(+6.0%)
- KB증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 53,000원은 2022년 10월 25일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 50,000원 대비 6.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 07월 22일 52,000원을 제시한 이후 하락하여 22년 10월 25일 최저 목표가인 50,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 53,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 55,175원, KB증권 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 53,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 55,175원 대비 -3.9% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 BNK투자증권의 50,000원 보다는 6.0% 높다. 이는 KB증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 55,175원은 직전 6개월 평균 목표가였던 55,211원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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