[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 14일 JB금융지주(175330)에 대해 '2Q23 Preview: 성장과 마진 측면에서 경쟁사 대비 양호'라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 9,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 9.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '2Q23 연결기준 지배주주순이익은 1,491억원으로 컨센서스를 5.3% 하회할 것으로 전망. 전년동기대비 2.7% 감소한 수준. 2분기 ROE는 12.3%로 컨센서스를 하회하는 이익에도 불구하고 경쟁사 대비 높은 수준을 시현할 것으로 전망. 지난 2~3년 동안 높은 ROE와 NIM에서의 차별화를 시현하였지만 투자의견을 Hold로 유지하는 이유는 1) 업계 연체율이 상승하는 과정에서 상대적으로 높은 금리의 대출 비중이 많은 JB금융의 대손관리 실적에 대한 점검이 필요하고, 2) Risk 관리 과정에서 NIM의 경쟁사와의 차별화가 축소될 여지가 있기 때문'라고 분석했다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 8,700원 -> 9,000원(+3.4%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 하락
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,000원은 2022년 10월 25일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 8,700원 대비 3.4% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 07월 26일 9,300원을 제시한 이후 하락하여 22년 10월 25일 최저 목표가인 8,700원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 9,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,450원, KB증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 9,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 10,450원 대비 -13.9% 낮으며, KB증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 이베스트투자증권의 9,500원 보다도 -5.3% 낮다. 이는 KB증권이 JB금융지주의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,450원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,925원 대비 5.3% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '2Q23 연결기준 지배주주순이익은 1,491억원으로 컨센서스를 5.3% 하회할 것으로 전망. 전년동기대비 2.7% 감소한 수준. 2분기 ROE는 12.3%로 컨센서스를 하회하는 이익에도 불구하고 경쟁사 대비 높은 수준을 시현할 것으로 전망. 지난 2~3년 동안 높은 ROE와 NIM에서의 차별화를 시현하였지만 투자의견을 Hold로 유지하는 이유는 1) 업계 연체율이 상승하는 과정에서 상대적으로 높은 금리의 대출 비중이 많은 JB금융의 대손관리 실적에 대한 점검이 필요하고, 2) Risk 관리 과정에서 NIM의 경쟁사와의 차별화가 축소될 여지가 있기 때문'라고 분석했다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 8,700원 -> 9,000원(+3.4%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 하락
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,000원은 2022년 10월 25일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 8,700원 대비 3.4% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 07월 26일 9,300원을 제시한 이후 하락하여 22년 10월 25일 최저 목표가인 8,700원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 9,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,450원, KB증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 9,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 10,450원 대비 -13.9% 낮으며, KB증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 이베스트투자증권의 9,500원 보다도 -5.3% 낮다. 이는 KB증권이 JB금융지주의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,450원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,925원 대비 5.3% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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