[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 16일 현대해상(001450)에 대해 '조금 더 지켜보자'라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 42,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 37.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
신한투자증권에서 현대해상(001450)에 대해 '2Q23 순이익 2,444억원(-26.7% QoQ) 기록. CSM 가이드라인 영향은 부담 요인. 예실차가 지속적으로 확대되는 가운데 3분기 결산 시점부터 적용될 CSM 가이드라인은 부담 요인. 동사는 수정소급법으로 적용할 예정이며, 실손 계약 익스포져 감안 시 영향도가 비교적 클 수 있음. 2023년 순이익 1.1조원 전망. 경상적으로 보유계약들의 미래 CSM 조정분 및 예실차가 크지 않을 것으로 가정.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 '2Q23 영업이익 3,3364억원(-23.9%, 이하 QoQ), 순이익 2,444억원(-26.7%)을 기록. 전년 동기 대비 보험손익과 투자손익이 각각 29.5%, 26.9% 감소한 영향. 월평균 보장성 인보험 신계약은 119억원으로 29.2% 증가. 신계약 CSM은 4,592억원 유입. 지난 1분기 대비 신계약 CSM 유입이 약 400억원 감소했는데 이는 CSM 전환배수가 전분기 14.5배에서 12.8배로 감소한 데에 기인. 경쟁사 대비 마진율이 낮은 운전자보험의 판매 호조 영향. 자동차 및 일반보험 손익은 926억원으로 3.4% 감소에 그쳤음.'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 42,000원 -> 42,000원(0.0%)
신한투자증권 임희연 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 42,000원은 2023년 02월 23일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 42,000원과 동일하다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 45,000원, 신한투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 42,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 45,000원 대비 -6.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 이베스트투자증권의 37,000원 보다는 13.5% 높다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 현대해상의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 45,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 42,333원 대비 6.3% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
신한투자증권에서 현대해상(001450)에 대해 '2Q23 순이익 2,444억원(-26.7% QoQ) 기록. CSM 가이드라인 영향은 부담 요인. 예실차가 지속적으로 확대되는 가운데 3분기 결산 시점부터 적용될 CSM 가이드라인은 부담 요인. 동사는 수정소급법으로 적용할 예정이며, 실손 계약 익스포져 감안 시 영향도가 비교적 클 수 있음. 2023년 순이익 1.1조원 전망. 경상적으로 보유계약들의 미래 CSM 조정분 및 예실차가 크지 않을 것으로 가정.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 '2Q23 영업이익 3,3364억원(-23.9%, 이하 QoQ), 순이익 2,444억원(-26.7%)을 기록. 전년 동기 대비 보험손익과 투자손익이 각각 29.5%, 26.9% 감소한 영향. 월평균 보장성 인보험 신계약은 119억원으로 29.2% 증가. 신계약 CSM은 4,592억원 유입. 지난 1분기 대비 신계약 CSM 유입이 약 400억원 감소했는데 이는 CSM 전환배수가 전분기 14.5배에서 12.8배로 감소한 데에 기인. 경쟁사 대비 마진율이 낮은 운전자보험의 판매 호조 영향. 자동차 및 일반보험 손익은 926억원으로 3.4% 감소에 그쳤음.'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 42,000원 -> 42,000원(0.0%)
신한투자증권 임희연 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 42,000원은 2023년 02월 23일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 42,000원과 동일하다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 45,000원, 신한투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 42,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 45,000원 대비 -6.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 이베스트투자증권의 37,000원 보다는 13.5% 높다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 현대해상의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 45,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 42,333원 대비 6.3% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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