[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 흥국증권에서 05일 JB금융지주(175330)에 대해 '연체율 우려는 접어두자'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 12,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 29.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
흥국증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '비대면 개인신용대출 중심으로 연체율 상승이 나타날 수 있지만 그룹 전체 기업과 가계대출의 절대적인 연체율 수치는 우려할 만한 수준은 아니라고 판단. 연체율 상승으로 인한 추가 충당금 이슈도 상반기 보수적인 충당금 적립으로 추가 충당금 적립 규모는 크지 않을 것'라고 분석했다.
또한 흥국증권에서 '2분기 당기순이익은 1,540억원으로 컨센서스에 부합할 것으로 예상. 동사의 충당금전입액이 컨센서스 대비 증가할 우려는 있지만, ① 보통주자본(CET1) 비율은 12.34%로 12% 초과 시 자사주 매입 및 소각 검토를 2022년 4분기 자본비율관리 정책으로 발표한 만큼 3~4분기도 시장 친화적인 주주환원 발표 기대감이 있는 점, ② 동사의 최대주주가 행동주의 펀드인 얼라인파트너스인 점, ③ ROE가 업종 내 가장 높은 12.8%를 기록 하고 있어 최고 수준의 수익성 지표를 유지 중인 점을 감안해 목표주가를 12,500으로 상향 조정'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 11,000원 -> 12,500원(+13.6%)
흥국증권 남영탁 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 12,500원은 2023년 04월 18일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 11,000원 대비 13.6% 증가한 가격이다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,700원, 흥국증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 12,500원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 10,700원 대비 16.8% 높으며, 흥국증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 DB금융투자의 12,000원 보다도 4.2% 높다. 이는 흥국증권이 JB금융지주의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,700원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,227원 대비 4.6% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
흥국증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '비대면 개인신용대출 중심으로 연체율 상승이 나타날 수 있지만 그룹 전체 기업과 가계대출의 절대적인 연체율 수치는 우려할 만한 수준은 아니라고 판단. 연체율 상승으로 인한 추가 충당금 이슈도 상반기 보수적인 충당금 적립으로 추가 충당금 적립 규모는 크지 않을 것'라고 분석했다.
또한 흥국증권에서 '2분기 당기순이익은 1,540억원으로 컨센서스에 부합할 것으로 예상. 동사의 충당금전입액이 컨센서스 대비 증가할 우려는 있지만, ① 보통주자본(CET1) 비율은 12.34%로 12% 초과 시 자사주 매입 및 소각 검토를 2022년 4분기 자본비율관리 정책으로 발표한 만큼 3~4분기도 시장 친화적인 주주환원 발표 기대감이 있는 점, ② 동사의 최대주주가 행동주의 펀드인 얼라인파트너스인 점, ③ ROE가 업종 내 가장 높은 12.8%를 기록 하고 있어 최고 수준의 수익성 지표를 유지 중인 점을 감안해 목표주가를 12,500으로 상향 조정'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 11,000원 -> 12,500원(+13.6%)
흥국증권 남영탁 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 12,500원은 2023년 04월 18일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 11,000원 대비 13.6% 증가한 가격이다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,700원, 흥국증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 12,500원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 10,700원 대비 16.8% 높으며, 흥국증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 DB금융투자의 12,000원 보다도 4.2% 높다. 이는 흥국증권이 JB금융지주의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,700원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,227원 대비 4.6% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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