[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 25일 KB금융(105560)에 대해 '핵심이익 증가와 비용부담 완화'라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 66,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 18.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '이자이익 증가와 대손비용 감소. 수익성 둔화 예상. 목표주가 14% 상향. 매수의견 유지. 업황둔화 구간에서 타사대비 우수한 조달비용 및 대손관리 역량을 보유하고 있어 상대적 이익안정성 높게 유지될 전망. PBR 0.4배의 현 주가는 예상 수익성 대비 저평가 영역이며, 꾸준한 분기배당과 자사주 매입소각 실시를 통한 적극적 주주환원 기조가 이어지고 있다는 점 또한 긍정적.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 3분기 순이익은 1.37조원으로 시장 예상에 부합. 이자이익 증가세가 이어진데다 2분기 대비 대손비용이 31% 큰 폭으로 감소하며 양호한 실적흐름 유지. 다만 수수료 이익이 감소한데다, 유가증권 및 외환/파생이익 규모가 크게 축소되면서 상반기 대비 전체 비이자이익 규모가 5,000억원 가량 축소되며 이익둔화 배경으로 작용. 3분기 중 특이요인으로는 손보 계리적 가정 변경에 따른 710억원의 손실인식이 있었음. '라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 58,000원 -> 66,000원(+13.8%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 66,000원은 2023년 07월 26일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 58,000원 대비 13.8% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 10월 26일 62,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 06월 27일 최저 목표가인 58,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 66,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 68,789원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 66,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 68,789원 대비 -4.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 현대차증권의 58,000원 보다는 13.8% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 68,789원은 직전 6개월 평균 목표가였던 66,861원 대비 2.9% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '이자이익 증가와 대손비용 감소. 수익성 둔화 예상. 목표주가 14% 상향. 매수의견 유지. 업황둔화 구간에서 타사대비 우수한 조달비용 및 대손관리 역량을 보유하고 있어 상대적 이익안정성 높게 유지될 전망. PBR 0.4배의 현 주가는 예상 수익성 대비 저평가 영역이며, 꾸준한 분기배당과 자사주 매입소각 실시를 통한 적극적 주주환원 기조가 이어지고 있다는 점 또한 긍정적.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 3분기 순이익은 1.37조원으로 시장 예상에 부합. 이자이익 증가세가 이어진데다 2분기 대비 대손비용이 31% 큰 폭으로 감소하며 양호한 실적흐름 유지. 다만 수수료 이익이 감소한데다, 유가증권 및 외환/파생이익 규모가 크게 축소되면서 상반기 대비 전체 비이자이익 규모가 5,000억원 가량 축소되며 이익둔화 배경으로 작용. 3분기 중 특이요인으로는 손보 계리적 가정 변경에 따른 710억원의 손실인식이 있었음. '라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 58,000원 -> 66,000원(+13.8%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 66,000원은 2023년 07월 26일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 58,000원 대비 13.8% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 10월 26일 62,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 06월 27일 최저 목표가인 58,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 66,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 68,789원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 66,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 68,789원 대비 -4.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 현대차증권의 58,000원 보다는 13.8% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 68,789원은 직전 6개월 평균 목표가였던 66,861원 대비 2.9% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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