[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 30일 기업은행(024110)에 대해 '하반기 진전된 배당정책 발표 기대'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 17,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
NH투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '2024년 1분기 지배순이익은 7,808억원(+8.4% y-y)으로 시장 컨센서스 상회. NIM은 하락했지만 추가 충당금이 없었고 비은행 실적도 양호. 은행NIM은 전분기보다 2bp 하락한 1.74%. 시장 고점 인식에 따른 창구조달 중금채 증가(102.2조원, +10.2% q-q)로 조달 부담이 증가한 영향. 충당금 부담은 크게 감소. CCR(대손비용률)은 은행 39bp, 전체 53bp로 각각 전분기보다 29bp, 19bp 하락했으며, 추가 충당금 미발생에 기인. 다만 연체율은 79bp(+19bp q-q), NPL 비율은 1.12%(+7bp q-q)로 상승 하는 등 건전성은 다소 악화. 사측은 금년 CCR을 60bp 이내에서 관리한다는 목표지만, 건전성 악화 추이가 뚜렷한 만큼 유의 필요. 사측은 하반기에 지금보다 발전된 주주환원 정책을 제시할 것이라고 밝힘. 동사 설립 취지나 대주주 특성상 자사주보다는 배당 중심의 정책 예상. 배당성향 40% 조기 달성 혹은 분기배당 정례화 등 기대'라고 분석했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 17,000원 -> 17,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 상승
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 17,000원은 2024년 04월 15일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 17,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 17일 13,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 17,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,828원, NH투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 17,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,828원 대비 7.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 19,000원 보다는 -10.5% 낮다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,828원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,606원 대비 16.3% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
NH투자증권에서 기업은행(024110)에 대해 '2024년 1분기 지배순이익은 7,808억원(+8.4% y-y)으로 시장 컨센서스 상회. NIM은 하락했지만 추가 충당금이 없었고 비은행 실적도 양호. 은행NIM은 전분기보다 2bp 하락한 1.74%. 시장 고점 인식에 따른 창구조달 중금채 증가(102.2조원, +10.2% q-q)로 조달 부담이 증가한 영향. 충당금 부담은 크게 감소. CCR(대손비용률)은 은행 39bp, 전체 53bp로 각각 전분기보다 29bp, 19bp 하락했으며, 추가 충당금 미발생에 기인. 다만 연체율은 79bp(+19bp q-q), NPL 비율은 1.12%(+7bp q-q)로 상승 하는 등 건전성은 다소 악화. 사측은 금년 CCR을 60bp 이내에서 관리한다는 목표지만, 건전성 악화 추이가 뚜렷한 만큼 유의 필요. 사측은 하반기에 지금보다 발전된 주주환원 정책을 제시할 것이라고 밝힘. 동사 설립 취지나 대주주 특성상 자사주보다는 배당 중심의 정책 예상. 배당성향 40% 조기 달성 혹은 분기배당 정례화 등 기대'라고 분석했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 17,000원 -> 17,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 상승
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 17,000원은 2024년 04월 15일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 17,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 17일 13,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 17,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,828원, NH투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 17,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,828원 대비 7.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 19,000원 보다는 -10.5% 낮다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,828원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,606원 대비 16.3% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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