[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 29일 하나금융지주(086790)에 대해 '하반기 밸류업 기대감 유효'라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 77,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
신한투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '밋밋했던 2분기 보단 다가오는 3분기에 주목. 타행대비 실적과 주주환원정책 측면에서 아쉬웠던 2분기. 특히 낮아진 자본비율은 밸류에이션 희석 요인. 다만 하반기 회복 가능성이 높은 만큼 긍정적 시각 유지. 밸류업 역시 속도와 강도의 차이일 뿐 방향성은 동일. 2Q24 Review. FY24F 순이익 3.8조원(+12.3% YoY), 총주주환원율 37.2%(+4.2%p YoY) 전망. 세부적으로 배당성향 25.5%(DPS 3,500원)와 4,500억원의 자사주 매입/소각을 감안한 수치. 3분기 실적 발표시 1,500억원의 추가 자사주 매입/소각 및 기업가치 제고 계획 제출 기대. 투자의견과 목표주가 유지.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 '하나금융지주의 2분기 지배주주순이익 1.03조원으로 당사 추정치 부합. 컨센서스는 7.4% 상회. 원화대출 3.9% 증가하며 연간 목표치 조기 달성. 기업대출(+4.4%) 뿐 아니라 가계대출도 주담대 중심으로 3.1% 증가. 고성장의 여파로 은행과 그룹 마진 각각 9bp, 8bp 급락. 이에 순이자이익도 전분기대비 2.7% 감소. 반면 수수료이익은 신용카드, IB 등의 약진으로 양호한 모습. 대손비용률도 20bp 중반대에서 관리되며 이익안정성 제고에 기여. 실적 발표와 함께 하나생명 2천억원, 하나손해보험 천억원의 유상증자 결정. 자회사 경쟁력 및 재무건전성 강화를 위한 선제적 자본 확충 목적.'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 72,000원 -> 77,000원(+6.9%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 77,000원은 2024년 04월 29일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 72,000원 대비 6.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 30일 54,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 77,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 73,476원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 77,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 73,476원 대비 4.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 86,000원 보다는 -10.5% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 73,476원은 직전 6개월 평균 목표가였던 54,237원 대비 35.5% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
신한투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '밋밋했던 2분기 보단 다가오는 3분기에 주목. 타행대비 실적과 주주환원정책 측면에서 아쉬웠던 2분기. 특히 낮아진 자본비율은 밸류에이션 희석 요인. 다만 하반기 회복 가능성이 높은 만큼 긍정적 시각 유지. 밸류업 역시 속도와 강도의 차이일 뿐 방향성은 동일. 2Q24 Review. FY24F 순이익 3.8조원(+12.3% YoY), 총주주환원율 37.2%(+4.2%p YoY) 전망. 세부적으로 배당성향 25.5%(DPS 3,500원)와 4,500억원의 자사주 매입/소각을 감안한 수치. 3분기 실적 발표시 1,500억원의 추가 자사주 매입/소각 및 기업가치 제고 계획 제출 기대. 투자의견과 목표주가 유지.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 '하나금융지주의 2분기 지배주주순이익 1.03조원으로 당사 추정치 부합. 컨센서스는 7.4% 상회. 원화대출 3.9% 증가하며 연간 목표치 조기 달성. 기업대출(+4.4%) 뿐 아니라 가계대출도 주담대 중심으로 3.1% 증가. 고성장의 여파로 은행과 그룹 마진 각각 9bp, 8bp 급락. 이에 순이자이익도 전분기대비 2.7% 감소. 반면 수수료이익은 신용카드, IB 등의 약진으로 양호한 모습. 대손비용률도 20bp 중반대에서 관리되며 이익안정성 제고에 기여. 실적 발표와 함께 하나생명 2천억원, 하나손해보험 천억원의 유상증자 결정. 자회사 경쟁력 및 재무건전성 강화를 위한 선제적 자본 확충 목적.'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 72,000원 -> 77,000원(+6.9%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 77,000원은 2024년 04월 29일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 72,000원 대비 6.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 30일 54,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 77,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 73,476원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 77,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 73,476원 대비 4.8% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 86,000원 보다는 -10.5% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 73,476원은 직전 6개월 평균 목표가였던 54,237원 대비 35.5% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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