[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한화투자증권에서 20일 한화생명(088350)에 대해 '4Q24 Preview'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 3,600원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 42.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한화생명 리포트 주요내용
한화투자증권에서 한화생명(088350)에 대해 '4Q24 당기순이익은 1,076억원(+180% YoY, -55% QoQ)으로 시장 컨센서 스에 부합할 것으로 예상된다. 당사의 기존 추정치와 비교하면 투자손익의 개선이 기대 된다. vs. 4Q23(YoY): 전년 동기에는 연금보험에 대한 선택률 가정 변경을 적용하면서 손실 계약비용이 1,800억원 반영되었다. 이번에도 손실계약비용은 발생하겠으나 그 규모는 300억원대 수준으로 줄어들 것으로 보인다. 주로 보험손익 증가에 의해 영업이익은 85% 증가하겠다. vs. 3Q24(QoQ): 전분기 대규모 빌딩 매각익에 대한 기저효과가 크다.'라고 분석했다.


◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 3,600원 -> 3,600원(0.0%)
- 한화투자증권, 최근 1년 목표가 하락
한화투자증권 김도하 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 3,600원은 2024년 11월 14일 발행된 한화투자증권의 직전 목표가인 3,600원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한화투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 02월 22일 4,200원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 3,600원을 제시하였다.


◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 3,670원, 한화투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 한화투자증권에서 제시한 목표가 3,600원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 3,670원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 3,670원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,757원 대비 -2.3% 하락하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.

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