[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 대신증권에서 02일 한국금융지주(071050)에 대해 '콥데이 후기'라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 96,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 62.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 한국금융지주 리포트 주요내용
대신증권에서 한국금융지주(071050)에 대해 '채권운용은 3분기부터 점진적으로 개선되는 분위기. PF는 본PF+브릿지론 기준 증권 2.6조원, 저축은행+캐피탈이 2조원으로 지주 전체 4.6조원 가량. 본PF 및 브릿지론에서 부실은 발생하고 있지 않으나 계약금 대출에서 증권 10건, 저축은행및 캐피탈 2건에서 연체가 발생하고 있음. 계약금 대출 자체의 규모가 제한적이기 때문에 크게 우려하고 있지는 않으며 지난 금융위기때 본 PF에서 15% 가량의 부실에 발생했기에 향후 부실 발생 규모에 대해서는 그 수준으로 대비하고 있음. 카카오뱅크 지분 현재로써 매각은 검토하고 있지 않음. 지분 매각을 고려하고 있지 않은 이유는 카카오뱅크에 대한 동사의 실제 현금 투입 규모가 7,000억원에 불과하기 때문. 다만 향후 수익성 높은 신사업에 대한 투자 기회가 발생한다면 매각을 통해 자금을 활용할 의사는 충분히 있음'라고 분석했다.
◆ 한국금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 96,000원 -> 96,000원(0.0%)
- 대신증권, 최근 1년 목표가 하락
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 96,000원은 2022년 11월 10일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 96,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 대신증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 05월 06일 110,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 96,000원을 제시하였다.
◆ 한국금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 75,111원, 대신증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 96,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 75,111원 대비 27.8% 높으며, 대신증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 신한투자증권의 94,000원 보다도 2.1% 높다. 이는 대신증권이 한국금융지주의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 75,111원은 직전 6개월 평균 목표가였던 107,917원 대비 -30.4% 하락하였다. 이를 통해 한국금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한국금융지주 리포트 주요내용
대신증권에서 한국금융지주(071050)에 대해 '채권운용은 3분기부터 점진적으로 개선되는 분위기. PF는 본PF+브릿지론 기준 증권 2.6조원, 저축은행+캐피탈이 2조원으로 지주 전체 4.6조원 가량. 본PF 및 브릿지론에서 부실은 발생하고 있지 않으나 계약금 대출에서 증권 10건, 저축은행및 캐피탈 2건에서 연체가 발생하고 있음. 계약금 대출 자체의 규모가 제한적이기 때문에 크게 우려하고 있지는 않으며 지난 금융위기때 본 PF에서 15% 가량의 부실에 발생했기에 향후 부실 발생 규모에 대해서는 그 수준으로 대비하고 있음. 카카오뱅크 지분 현재로써 매각은 검토하고 있지 않음. 지분 매각을 고려하고 있지 않은 이유는 카카오뱅크에 대한 동사의 실제 현금 투입 규모가 7,000억원에 불과하기 때문. 다만 향후 수익성 높은 신사업에 대한 투자 기회가 발생한다면 매각을 통해 자금을 활용할 의사는 충분히 있음'라고 분석했다.
◆ 한국금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 96,000원 -> 96,000원(0.0%)
- 대신증권, 최근 1년 목표가 하락
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 96,000원은 2022년 11월 10일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 96,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 대신증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 05월 06일 110,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 96,000원을 제시하였다.
◆ 한국금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 75,111원, 대신증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 96,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 75,111원 대비 27.8% 높으며, 대신증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 신한투자증권의 94,000원 보다도 2.1% 높다. 이는 대신증권이 한국금융지주의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 75,111원은 직전 6개월 평균 목표가였던 107,917원 대비 -30.4% 하락하였다. 이를 통해 한국금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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