[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 07일 한화손해보험(000370)에 대해 '일단 싼건 맞다'라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 5,600원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 37.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 한화손해보험 리포트 주요내용
신한투자증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 '2Q23 잠정 순이익 1,029억원(+3.4% QoQ) 기록. 2Q23 잠정 순이익 1,029억원(+3.4%), 리치간병보험 중심 성장. 23F 순이익 3,963억원 전망, PER 1.2x, PBR 0.13x, ROE 10.8%. 8월 리치간병보험 판매 재개, 신계약 성장은 3분기까지 지속 전망. 배당성향 15% 가정 시 DPS 500원, 배당수익률 12.3% 해당.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 '2Q23 잠정 영업이익 1,346억원(+9%, 이하 QoQ), 순이익 1,029억원(+3.4%)을 기록. 장기보험손익이 986억원(+23.8%)으로 크게 증가하면서 전반적인 외형 성장을 이끌었음. 월평균 보장성 신계약이 59억원(+44.1%)으로 크게 증가. 신계약 CSM은 1,597억원(+19.8%) 유입. 자동차보험과 일반보험 손익은 합산 101억원(-15.4%)을 기록.'라고 밝혔다.
◆ 한화손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 5,600원 -> 5,600원(0.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 하락
신한투자증권 임희연 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 5,600원은 2022년 11월 15일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 5,600원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 08월 17일 6,800원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 5,600원을 제시하였다.
◆ 한화손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 6,000원, 신한투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 5,600원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 6,000원 대비 -6.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 BNK투자증권의 5,000원 보다는 12.0% 높다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 한화손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 6,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 6,743원 대비 -11.0% 하락하였다. 이를 통해 한화손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한화손해보험 리포트 주요내용
신한투자증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 '2Q23 잠정 순이익 1,029억원(+3.4% QoQ) 기록. 2Q23 잠정 순이익 1,029억원(+3.4%), 리치간병보험 중심 성장. 23F 순이익 3,963억원 전망, PER 1.2x, PBR 0.13x, ROE 10.8%. 8월 리치간병보험 판매 재개, 신계약 성장은 3분기까지 지속 전망. 배당성향 15% 가정 시 DPS 500원, 배당수익률 12.3% 해당.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 '2Q23 잠정 영업이익 1,346억원(+9%, 이하 QoQ), 순이익 1,029억원(+3.4%)을 기록. 장기보험손익이 986억원(+23.8%)으로 크게 증가하면서 전반적인 외형 성장을 이끌었음. 월평균 보장성 신계약이 59억원(+44.1%)으로 크게 증가. 신계약 CSM은 1,597억원(+19.8%) 유입. 자동차보험과 일반보험 손익은 합산 101억원(-15.4%)을 기록.'라고 밝혔다.
◆ 한화손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 5,600원 -> 5,600원(0.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 하락
신한투자증권 임희연 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 5,600원은 2022년 11월 15일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 5,600원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 08월 17일 6,800원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 5,600원을 제시하였다.
◆ 한화손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 6,000원, 신한투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 5,600원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 6,000원 대비 -6.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 BNK투자증권의 5,000원 보다는 12.0% 높다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 한화손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 6,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 6,743원 대비 -11.0% 하락하였다. 이를 통해 한화손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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