[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 키움증권에서 16일 하나금융지주(086790)에 대해 '이익체력 향상, 일회성비용 만회'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 56,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 33.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
키움증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '3분기 누적 연결순이익은 2.98조원으로 YoY 4.2% 증가하여 2023년 역대 최고 실적 가능성을 높이고 있음. 은행 실적개선이 지속되는 가운데, 카드, 캐피탈은 3분기 QoQ 이익이 증가하며 실적이 점차 회복하는 모습을 보였음. 3분기에도 환율상승으로 외화 환산손실과 추가 충당금비용 등 일회성비용이 발생. 상당한 규모의 비용요인을 만회하고도 실적개 선이 가능한 이익창출력을 보여주고 있는 점은 긍정적이나 증권사 적자 등은 아쉬운 부분. 투자의견 매수, 목표주가 56,000원을 유지. ROE 전망치는 과거 대비 크게 레벨업된 반면 PBR 은 대형 은행주 중 저평가되어 있음'라고 분석했다.
또한 키움증권에서 '은행이 꾸준히 실적개선을 보여주고 있는 반면 증권 자회사의 실적이 변동성이 높음. 비은행 중에서 증권의 비중이 높기 때문에 증권 실적개선이 향후 실적의 주요변수. 하나증권은 2023년 2분기, 3분기 적자를 기록. 해외 부동산PF 관련손실의 영향이 컸는데, 2023년 4분기 추가적인 손실반영이 예상. 2023년 실적이 부진했던 만큼 2024년 실적은 개선될 전망. '라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 56,000원 -> 56,000원(0.0%)
키움증권 김은갑 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 56,000원은 2023년 10월 30일 발행된 키움증권의 직전 목표가인 56,000원과 동일하다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 54,184원, 키움증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 키움증권에서 제시한 목표가 56,000원은 23년 11월 09일 발표한 NH투자증권의 57,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 54,184원 대비 3.4% 높은 수준으로 하나금융지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 54,184원은 직전 6개월 평균 목표가였던 55,844원 대비 -3.0% 하락하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
키움증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '3분기 누적 연결순이익은 2.98조원으로 YoY 4.2% 증가하여 2023년 역대 최고 실적 가능성을 높이고 있음. 은행 실적개선이 지속되는 가운데, 카드, 캐피탈은 3분기 QoQ 이익이 증가하며 실적이 점차 회복하는 모습을 보였음. 3분기에도 환율상승으로 외화 환산손실과 추가 충당금비용 등 일회성비용이 발생. 상당한 규모의 비용요인을 만회하고도 실적개 선이 가능한 이익창출력을 보여주고 있는 점은 긍정적이나 증권사 적자 등은 아쉬운 부분. 투자의견 매수, 목표주가 56,000원을 유지. ROE 전망치는 과거 대비 크게 레벨업된 반면 PBR 은 대형 은행주 중 저평가되어 있음'라고 분석했다.
또한 키움증권에서 '은행이 꾸준히 실적개선을 보여주고 있는 반면 증권 자회사의 실적이 변동성이 높음. 비은행 중에서 증권의 비중이 높기 때문에 증권 실적개선이 향후 실적의 주요변수. 하나증권은 2023년 2분기, 3분기 적자를 기록. 해외 부동산PF 관련손실의 영향이 컸는데, 2023년 4분기 추가적인 손실반영이 예상. 2023년 실적이 부진했던 만큼 2024년 실적은 개선될 전망. '라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 56,000원 -> 56,000원(0.0%)
키움증권 김은갑 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 56,000원은 2023년 10월 30일 발행된 키움증권의 직전 목표가인 56,000원과 동일하다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 54,184원, 키움증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 키움증권에서 제시한 목표가 56,000원은 23년 11월 09일 발표한 NH투자증권의 57,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 54,184원 대비 3.4% 높은 수준으로 하나금융지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 54,184원은 직전 6개월 평균 목표가였던 55,844원 대비 -3.0% 하락하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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