[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 07일 BNK금융지주(138930)에 대해 'Trailing PBR 0.24배'라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 9,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 20.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
신한투자증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '4Q23 Earnings review. 아쉬운 DPS 감소. 결산 배당금이 410원으로 결정. 중간배당 100원을 포함한 연간 DPS는 510원으로 전년대비 115원 감소. 배당성향이 1%p 증가한 26.0%라곤 하나 실적 부진에 따른 비율 상승 효과가 컸다는 점에서 큰 의미를 부여하긴 어려움. 투자의견 ‘매수’ 유지, 목표주가 9,000원으로 상향. 연말 기준 보통주자본비율이 11.67%에 불과한 만큼 전향적인 주주환원정책 확대를 기대하기엔 요원함. 또한 PF 관련 불확실성 지속으로 자산 건전성 안정화, 수수료이익 및 비은행 자회사 실적 회복에도 좀 더 시간이 필요할 것으로 판단.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 'BNK금융지주의 4분기 지배주주순이익은 267억의 적자를 기록하며 컨센서스를 큰 폭으로 하회. 약 5천억원 이상의 충당금 전입이 발생. PF 추가 충당금 1,221억원, 미래경기전망/태영건설 등 추가 충당금 792억원, 상생금융 832억원 등 일회성으로 볼 수 있는 2,845억원을 제외하더라도 경상 충당금 자체가 2천억원을 상회. 악화된 건전성과 달리 마진은 경남은행 금융사고 이슈 정상화, 수신 금리 리프라이싱 등의 노력으로 5bp 반등에 성공.'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 8,500원 -> 9,000원(+5.9%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,000원은 2024년 01월 12일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 8,500원 대비 5.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 31일 8,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 9,000원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,633원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 9,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,633원 대비 4.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나증권의 9,500원 보다는 -5.3% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,633원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,475원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
신한투자증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '4Q23 Earnings review. 아쉬운 DPS 감소. 결산 배당금이 410원으로 결정. 중간배당 100원을 포함한 연간 DPS는 510원으로 전년대비 115원 감소. 배당성향이 1%p 증가한 26.0%라곤 하나 실적 부진에 따른 비율 상승 효과가 컸다는 점에서 큰 의미를 부여하긴 어려움. 투자의견 ‘매수’ 유지, 목표주가 9,000원으로 상향. 연말 기준 보통주자본비율이 11.67%에 불과한 만큼 전향적인 주주환원정책 확대를 기대하기엔 요원함. 또한 PF 관련 불확실성 지속으로 자산 건전성 안정화, 수수료이익 및 비은행 자회사 실적 회복에도 좀 더 시간이 필요할 것으로 판단.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 'BNK금융지주의 4분기 지배주주순이익은 267억의 적자를 기록하며 컨센서스를 큰 폭으로 하회. 약 5천억원 이상의 충당금 전입이 발생. PF 추가 충당금 1,221억원, 미래경기전망/태영건설 등 추가 충당금 792억원, 상생금융 832억원 등 일회성으로 볼 수 있는 2,845억원을 제외하더라도 경상 충당금 자체가 2천억원을 상회. 악화된 건전성과 달리 마진은 경남은행 금융사고 이슈 정상화, 수신 금리 리프라이싱 등의 노력으로 5bp 반등에 성공.'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 8,500원 -> 9,000원(+5.9%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,000원은 2024년 01월 12일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 8,500원 대비 5.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 31일 8,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 9,000원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,633원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 9,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,633원 대비 4.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나증권의 9,500원 보다는 -5.3% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,633원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,475원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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