[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 08일 DGB금융지주(139130)에 대해 '4Q23 Review: PF보다는 밸류에이션'이라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 11,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 20.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '부동산 PF 충당금으로 4분기 369억원 순손실 기록. NIM은 1bp 상승하고, 대출은 0.1% 감소. 변화된 환경 고려해 목표주가를 15% 상향 조정. 매수의견을 유지하고, 목표주가를 11,500원으로 15% 상향 조정. 우선 부동산 PF 관련 선제적 충당금 적립으로 인해 손실흡수력이 크게 제고된 상황. 이에 2024년 순이익은 4,645억원으로 전년대비 20% 증가할 전망. 한편 주주환원율은 타행 대비 낮으나, 멀티플까지 감안한 시가총액 대비 주주환원액인 주주환원율은 7.8%로 일드 매력을 확보한 상황.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '4분기 지배순손실은 369억원으로 우리 추정치를 645억원, 컨센서스를 825억원 하회. 총영업이익은 예상에 부합했으나, 충당금전입액이 예상을 53% 상회했기 때문. 보수적인 충당금 적립 기조에 따라 부동산 PF 관련 그룹 차원에서 1,007억원 충당금 전입이 있었음. 또한 RC값 조정으로도 219억원 추가 충당금이 발생. 이에 2023년 그룹 대손율은 0.88%로 전년대비 29bp 상승. 한편 은행 4분기 대손율은 0.72%로 전분기대비 5bp 상승.'라고 밝혔다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 10,000원 -> 11,500원(+15.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,500원은 2024년 01월 09일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 10,000원 대비 15.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 10일 10,400원을 제시한 이후 하락하여 23년 03월 31일 최저 목표가인 9,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 11,500원을 제시하였다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,831원, 한국투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 11,500원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 9,831원 대비 17.0% 높으며, 한국투자증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 10,500원 보다도 9.5% 높다. 이는 한국투자증권이 DGB금융지주의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,831원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,981원 대비 9.5% 상승하였다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '부동산 PF 충당금으로 4분기 369억원 순손실 기록. NIM은 1bp 상승하고, 대출은 0.1% 감소. 변화된 환경 고려해 목표주가를 15% 상향 조정. 매수의견을 유지하고, 목표주가를 11,500원으로 15% 상향 조정. 우선 부동산 PF 관련 선제적 충당금 적립으로 인해 손실흡수력이 크게 제고된 상황. 이에 2024년 순이익은 4,645억원으로 전년대비 20% 증가할 전망. 한편 주주환원율은 타행 대비 낮으나, 멀티플까지 감안한 시가총액 대비 주주환원액인 주주환원율은 7.8%로 일드 매력을 확보한 상황.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '4분기 지배순손실은 369억원으로 우리 추정치를 645억원, 컨센서스를 825억원 하회. 총영업이익은 예상에 부합했으나, 충당금전입액이 예상을 53% 상회했기 때문. 보수적인 충당금 적립 기조에 따라 부동산 PF 관련 그룹 차원에서 1,007억원 충당금 전입이 있었음. 또한 RC값 조정으로도 219억원 추가 충당금이 발생. 이에 2023년 그룹 대손율은 0.88%로 전년대비 29bp 상승. 한편 은행 4분기 대손율은 0.72%로 전분기대비 5bp 상승.'라고 밝혔다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 10,000원 -> 11,500원(+15.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,500원은 2024년 01월 09일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 10,000원 대비 15.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 10일 10,400원을 제시한 이후 하락하여 23년 03월 31일 최저 목표가인 9,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 11,500원을 제시하였다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,831원, 한국투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 11,500원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 9,831원 대비 17.0% 높으며, 한국투자증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 10,500원 보다도 9.5% 높다. 이는 한국투자증권이 DGB금융지주의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,831원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,981원 대비 9.5% 상승하였다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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