[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 16일 DB손해보험(005830)에 대해 '나도 할래, 주주환원 확대 검토'라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 130,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 24.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
신한투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '안정적인 수익성, 성장성, 그리고 주주환원. 안정적인 신계약 흐름과 수익성 확보. 1위권사와의 주주환원 정책 격차를 좁히기 위한 검토 중. 상반기 결산 컨퍼런스콜에서 중기 주주환원 정책 발표할 예정. K-ICS 비율은 1위권사 대비 낮지만 여전히 과잉자본 상태임을 감안하면 이익 대비 30% 수준의 중기 주주환원 계획 발표될 가능성 높음. 펀더멘털 상 업종 내 가장 편안한 선택지. 하반기 Top Pick 제시 . 1Q24 Review: 순이익 5,834억원(+30.4% YoY), 어닝 서프라이즈.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 'OP 7,666억원(+30.6%, 이하 YoY), NP 5,834억원(+30.4%, 컨센 4,364억원), IBNR 관련 일회성 손실부담계약비용 941억원 환입 덕분. 이를 제외한 경상 이익도 컨센서스 상회. 컨퍼런스콜 주요 내용은 2페이지부터 후술. [장기 신계약 및 CSM] 월평균 보장성 신계약 143억원(+14.6%), 암주요치료비 판매 호조. [예실차 및 기타] 예실차 +221억원(-62.8%), 보험금 35억원(-566억원), 사업비 185억원(흑전). [자동차/일반] 자동차 942억원(+1.9%), 일반 203억원(+45.1%). [자산운용] 투자영업이익률 3.41%, FVPL 평가이익 100억원'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 130,000원 -> 130,000원(0.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 임희연 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 130,000원은 2024년 02월 23일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 130,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 08월 16일 100,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 130,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 121,333원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 130,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 121,333원 대비 7.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 139,000원 보다는 -6.5% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 121,333원은 직전 6개월 평균 목표가였던 107,583원 대비 12.8% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
신한투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '안정적인 수익성, 성장성, 그리고 주주환원. 안정적인 신계약 흐름과 수익성 확보. 1위권사와의 주주환원 정책 격차를 좁히기 위한 검토 중. 상반기 결산 컨퍼런스콜에서 중기 주주환원 정책 발표할 예정. K-ICS 비율은 1위권사 대비 낮지만 여전히 과잉자본 상태임을 감안하면 이익 대비 30% 수준의 중기 주주환원 계획 발표될 가능성 높음. 펀더멘털 상 업종 내 가장 편안한 선택지. 하반기 Top Pick 제시 . 1Q24 Review: 순이익 5,834억원(+30.4% YoY), 어닝 서프라이즈.'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 'OP 7,666억원(+30.6%, 이하 YoY), NP 5,834억원(+30.4%, 컨센 4,364억원), IBNR 관련 일회성 손실부담계약비용 941억원 환입 덕분. 이를 제외한 경상 이익도 컨센서스 상회. 컨퍼런스콜 주요 내용은 2페이지부터 후술. [장기 신계약 및 CSM] 월평균 보장성 신계약 143억원(+14.6%), 암주요치료비 판매 호조. [예실차 및 기타] 예실차 +221억원(-62.8%), 보험금 35억원(-566억원), 사업비 185억원(흑전). [자동차/일반] 자동차 942억원(+1.9%), 일반 203억원(+45.1%). [자산운용] 투자영업이익률 3.41%, FVPL 평가이익 100억원'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 130,000원 -> 130,000원(0.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 임희연 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 130,000원은 2024년 02월 23일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 130,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 08월 16일 100,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 130,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 121,333원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 130,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 121,333원 대비 7.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 139,000원 보다는 -6.5% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 121,333원은 직전 6개월 평균 목표가였던 107,583원 대비 12.8% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.