[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한화투자증권에서 12일 한화손해보험(000370)에 대해 '비용 감소에 따른 어닝 서프라이즈 시현'이라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 6,400원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 9.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한화손해보험 리포트 주요내용
한화투자증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 '2Q24 별도 당기순이익은 1,299억원(+26% YoY)으로 시장 컨센서스를 23% 상회하는 서프라이즈를 기록. 당사 추정과 비교하면 기타보험비용과 부채 부담이자의 감소가 실적 호조를 견인. 2개분기 연속 양호한 실적을 시현하며 상반기 +26% YoY의 이익을 기록. 당분기 실적 호조와 부채 부담이자 감소를 고려해 향후 이익 추정치를 2024년 8%, 2025년 5% 상향 조정하고 목표주가를 기존 대비 7% 상향함. 다만 최근 한 달 간 주가가 15% 상승하며 KOSPI를 25% 상회하는 등 가파른 상승세를 보인 데 따라 상승여력이 축소되었으므로 투자의견은 Hold로 하향함.'라고 분석했다.

또한 한화투자증권에서 '지난 5월 이후 보험업계에 다양한 회계적 불확실성 (CSM상각률, 무저해지 해약률 가정, 공시이율 예실차 등)이 상존한 가운데, 대부분의 항목은 변경되더라도 동사의 손익 영향은 크지 않다고 밝힘. 단, 배당가능이익의 구조적인 확보를 위해서는 연내 해약환급금 준비금의 적립 방식 변경이 결정되어야 할 것으로 전망됨'라고 밝혔다.


◆ 한화손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 6,000원 -> 6,400원(+6.7%)
- 한화투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한화투자증권 김도하 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 6,400원은 2024년 07월 08일 발행된 한화투자증권의 직전 목표가인 6,000원 대비 6.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한화투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 11월 14일 5,800원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 6,400원을 제시하였다.


◆ 한화손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 5,970원, 한화투자증권 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한화투자증권에서 제시한 목표가 6,400원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 5,970원 대비 7.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 교보증권의 7,000원 보다는 -8.6% 낮다. 이는 한화투자증권이 타 증권사들보다 한화손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 5,970원은 직전 6개월 평균 목표가였던 5,888원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 한화손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.

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