[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 14일 한화생명(088350)에 대해 '무난한 실적과 제도적 부담'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 3,900원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 30.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한화생명 리포트 주요내용
DB금융투자에서 한화생명(088350)에 대해 '2Q24 한화생명은 +16.6%YoY로 추정치에 부합한 1,723억원의 별도기준 당기순이익을 시현. 전반적으로 특이요인이 없는 무난한 실적. 하반기에도 견조한 실적 흐름을 유지할 전망인데, 한화리츠에 장교빌딩을 매각하면서 세후기준 2천억원 가량의 이익 실현이 예상된다는 점도 이번에 추정에 반영. 한화손보, 한화생명금융서비스와 베트남법인 등 연결손익의 개선세도 뚜렷하다는 점은 긍정적인 포인트. 여전히 아쉬운 신계약 수익성. 전년수준 배당 유지에는 큰 부담은 없을 것으로 전망. 감독당국의 할인율 인하조치 때문에 기타포 괄손실로 전환된데다 해약환급금준비금이 증가. 해약환급금준비금 제도 개선이 이루어지면 당장에 전년 수준 배당을 가져가는데는 큰 부담은 없겠으나, 2~3년내에는 신계약CSM 증가가 해약환 급금준비금 증가로 이어지는 연결고리가 크게 달라지기 어렵다는 점은 여전한 부담.'라고 분석했다.


◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 3,900원 -> 3,900원(0.0%)
DB금융투자 이병건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 3,900원은 2024년 03월 26일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 3,900원과 동일하다.


◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 3,747원, DB금융투자 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 3,900원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 3,747원 대비 4.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한화투자증권의 4,200원 보다는 -7.1% 낮다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 3,747원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,600원 대비 4.1% 상승하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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