[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 24일 JB금융지주(175330)에 대해 '건전성 해결 후 주주환원 확대 흐름'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 21,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 22.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ JB금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '순이익 1,930억원으로 컨센서스 10% 상회. 건전성 양호. 목표주가 21,000원 유지. 자사주 위주로 주주환원정책 집중 긍정적. 9월 말 기업가치 제고 계획을 통해 2026년 목표 ROE 13%, 주주환원율 45% 제시. 배당성향을 2024~2026년에 28%로 고정한 상황에서 자사주 매입/소각 위주로 주주환원 확대되는 흐름 긍정적. 건전성 지표 우려 완화 및 양호한 수익성이 주주환원 확대로 이어지는 국면임에 주목.'라고 분석했다.

또한 한국투자증권에서 '3분기 지배순이익은 1,930억원으로 우리 추정치를 15%, 컨센서스를 10% 상회. 대출채권매각익 확대 등으로 추정치 대비 비이자이익이 양호한 결과. 은행 합산 NIM은 2.64%로 전분기대비 9bp 하락. 시장금리 하락 효과. 다만 9월 들어 월중 예대스프레드 축소세는 다소 둔화. 그룹 대출은 전분기대비 0.1% 증가. 은행 중소기업대출이 0.7% 증가했으나 은행 가계대출 성장세가 당초 예상 대비 다소 저조한 결과. 그룹 분기 대손율은 0.83%로 전분기대비 32bp 하락. 그룹 비이자이익은 686억원으로 전분기대비 29% 감소했으나, 전년동기대비로는 59% 증가. 유가증권관련손익이 양호한 편.'라고 밝혔다.


◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 21,000원 -> 21,000원(0.0%)
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 21,000원은 2024년 10월 04일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 21,000원과 동일하다.


◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 17,967원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 21,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 17,967원 대비 16.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 22,000원 보다는 -4.5% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 17,967원은 직전 6개월 평균 목표가였던 14,425원 대비 24.6% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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