[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 03일 하나금융지주(086790)에 대해 '2024년(E) 최대실적과 총주주환원율 상향으로 PBR Level UP 예상'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 80,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 27.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '환율상승과 특히 큰 폭의 대출성장에 따라 상반기 보통주자본비율 13% 미만을 하회하겠으나 하반기 대출성장 속도 조절과 포트폴리오 관리로 기말 13% 상회 예상. 이에 따라 총주주환원율도 33.0%에서 38.2%로 상향 전망(주당배당 3,500원과 자사주 매입 및 소각 3,000억원 외 추가 1,000억원). 더불어 낮은 Valuation(PBR 0.5배 및 PER 4.9배에 불과)과 밸류업 프로그램 기대감(3Q 지수발표 및 4Q ETF 개발) 등으로 PBR Level Up도 지속될 전망. 투자의견 BUY 및 목표주가 80,000원(목표PBR 0.6배 → 0.7배)으로 상향 조정.'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '2Q24 지배주주순이익 +3.4%yoy(-8.1%qoq)인 9,503억원 예상. 023년 은행주 내 가장 양호한 실적 실현에 이어 2024년(E) ELS 손실부담 1,800억원과 상생금융비용 추가 반영 1,500억원, 부동산PF 보수적 선반영 1,700억원에도 전년도 4,770억원의 선제적 충당금적립 소멸에 따라 대손충당 금전입 큰 폭 감소로 지배주주순이익 +8.6%yoy인 3.7조원의 최대실적 예상.'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 70,000원 -> 80,000원(+14.3%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 80,000원은 2024년 04월 01일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 70,000원 대비 14.3% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 04일 55,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 80,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 72,095원, BNK투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 80,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 72,095원 대비 11.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 86,000원 보다는 -7.0% 낮다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 72,095원은 직전 6개월 평균 목표가였던 54,184원 대비 33.1% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '환율상승과 특히 큰 폭의 대출성장에 따라 상반기 보통주자본비율 13% 미만을 하회하겠으나 하반기 대출성장 속도 조절과 포트폴리오 관리로 기말 13% 상회 예상. 이에 따라 총주주환원율도 33.0%에서 38.2%로 상향 전망(주당배당 3,500원과 자사주 매입 및 소각 3,000억원 외 추가 1,000억원). 더불어 낮은 Valuation(PBR 0.5배 및 PER 4.9배에 불과)과 밸류업 프로그램 기대감(3Q 지수발표 및 4Q ETF 개발) 등으로 PBR Level Up도 지속될 전망. 투자의견 BUY 및 목표주가 80,000원(목표PBR 0.6배 → 0.7배)으로 상향 조정.'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '2Q24 지배주주순이익 +3.4%yoy(-8.1%qoq)인 9,503억원 예상. 023년 은행주 내 가장 양호한 실적 실현에 이어 2024년(E) ELS 손실부담 1,800억원과 상생금융비용 추가 반영 1,500억원, 부동산PF 보수적 선반영 1,700억원에도 전년도 4,770억원의 선제적 충당금적립 소멸에 따라 대손충당 금전입 큰 폭 감소로 지배주주순이익 +8.6%yoy인 3.7조원의 최대실적 예상.'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 70,000원 -> 80,000원(+14.3%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 80,000원은 2024년 04월 01일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 70,000원 대비 14.3% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 04일 55,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 80,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 72,095원, BNK투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 80,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 72,095원 대비 11.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 86,000원 보다는 -7.0% 낮다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 72,095원은 직전 6개월 평균 목표가였던 54,184원 대비 33.1% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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