[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 26일 KB금융(105560)에 대해 '부족함이 없었던 2분기'라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 62,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 30.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ KB금융 리포트 주요내용
신한투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '2Q23 Earnings Review. 자사주 3천억원 매입/소각 결정. 분기배당 510원과 함께 3천억원의 자사주 매입/소각을 결정. 높은 이익안정성과 자본비율에 근거한 의사결정으로 주주환원정책 확대를 요구한 주주 기대에 부응. 증시 분위기 환기가 선결 조건. 투자의견 및 목표주가 유지. 부족함이 없었던 2분기. 그러나 업종 대표주인 만큼 은행주 전반에 대한 투자심리도 중요.'라고 분석했다.

또한 신한투자증권에서 'KB금융의 2분기 지배순이익은 1.5조원으로 당사 추정치와 컨센서스를 각각 12.4%, 12.1% 상회. NIM이 전분기에 이어 6bp 추가 개선됐음. 핵심예금 감소세 진정과 대출자산 리프라이싱 효과가 지속된 덕분. 대출은 1분기 역성장을 딛고 1.1% 증가. 가계대출의 상대적 부진을 대기업 중심의 기업대출이 만회. 대손비용률은 보수적 충당금 약 1,700억원 적립의 영향으로 0.56%(+25bp YoY)를 기록.'라고 밝혔다.


◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 62,000원 -> 62,000원(0.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 하락
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 62,000원은 2023년 06월 30일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 62,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 10월 26일 65,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 62,000원을 제시하였다.


◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 64,132원, 신한투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 62,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 64,132원 대비 -3.3% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 현대차증권의 58,000원 보다는 6.9% 높다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 64,132원은 직전 6개월 평균 목표가였던 66,188원 대비 -3.1% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.

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