[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 메리츠증권에서 25일 KB금융(105560)에 대해 '3Q23 Review: 안정적인 실적 흐름'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 70,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 25.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ KB금융 리포트 주요내용
메리츠증권에서 KB금융(105560)에 대해 '3Q23 지배주주순이익 1.37조원 (+0.4% YoY, -8.4% QoQ)으로 컨센서스 상회. 이자이익 +3.8% QoQ: 은행 NIM -1bp QoQ, 대출성장률 +1.8% QoQ. 전분기대비 선제적 대손충당금 규모 축소로 대손비용률 0.38% (-18bp QoQ). 높은 자본비율(CET-1비율 13.7%) 기반 3Q DPS 510원 결정. 투자의견 BUY, 적정주가 70,000원 유지.'라고 분석했다.

또한 메리츠증권에서 'KB금융 3Q 지배주주순이익은 1.37조원 (+0.4% YoY, -8.4% QoQ)으로 컨센서스를 1.8% 상회. 이는 1) 이자이익의 증가세 지속 및 2) 대손비용률 안정화에 기인함. [이자이익] 전분기대비 3.8% 증가. [비이자이익] 금리 상승에 따른 유가증권 손익 축소, 손해보험 실손보험손해율 계리적 가정 변경 관련 손실 710억원 등으로 전분기대비 33.6% 감소. [대손비용률] 0.38%로 전분기대비 18bp 하락하며 안정적인 수준으로 관리됨. [주주환원정책] 3Q CET-1비율은 13.7%로 환율상승에 따른 RWA 증가 영향으로 전분기대비 1bp 하락했으나, 여전히 업종 내 가장 높은 수준을 유지.'라고 밝혔다.


◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 70,000원 -> 70,000원(0.0%)
- 메리츠증권, 최근 1년 목표가 상승
메리츠증권 조아해 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 70,000원은 2023년 10월 11일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 70,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 메리츠증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 10월 26일 61,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 70,000원을 제시하였다.


◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 68,368원, 메리츠증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 70,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 68,368원 대비 2.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 77,000원 보다는 -9.1% 낮다. 이는 메리츠증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 68,368원은 직전 6개월 평균 목표가였던 66,861원 대비 2.3% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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