[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 25일 KB금융(105560)에 대해 '양호한 실적 달성과 추가 주주환원 기대'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 70,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 25.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ KB금융 리포트 주요내용
DB금융투자에서 KB금융(105560)에 대해 '지배주주순이익은 1조 3,737억원(+8.2%YoY, -8.4%QoQ)으로 컨센서스에 부합 하는 실적을 시현. 은행 NIM은 -1bpQoQ로 하락했고, 원화대출은 +1.8%QoQ 증가. 대출자산 리프라이싱 효과 둔화 및 조달비용 상승 영향으로 3Q23 은행 NIM이 1bp 하락했지만, 누적 NIM은 전년대비 +10bp의 큰 폭의 개선세를 나타내고 있음. 가계대출도 반등했고 대기업 대출 중심으로 기업대출의 견조한 증가세가 나타나며 양호한 순이자이익 흐름을 이어 가고 있음. 4Q23 대규모 정기예금의 만기도래 및 조달금리 상승으로 어려운 수신 환경이 예상되지만, 핵심예금이 소폭 반등하고 있다는 점과 높은 핵심예금 비중을 고려하면 NIM은 하락 폭은 크지 않을 것으로 예상. 3Q23 CET1 비율은 13.7%로 전분기대비 10bp 하락했는데, 기업대출이 3%QoQ 고성장하며 RWA가 크게 증가했고 원화 약세로 인한 외화자산 RWA 증가 영향도 일부 있었음. 그럼에도 불구하고 여전히 회사의 목표 CET1 비율 13%를 크게 상회하고 있음. 충분한 자본여력을 고려하면 23년 7월 공시한 자사주 매입에 이어 23년 실적에 대해 내년 초 추가 자사주 매입이 기대'라고 분석했다.


◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 70,000원 -> 70,000원(0.0%)
DB금융투자 정광명 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 70,000원은 2023년 07월 26일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 70,000원과 동일하다.


◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 68,368원, DB금융투자 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 70,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 68,368원 대비 2.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 77,000원 보다는 -9.1% 낮다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 68,368원은 직전 6개월 평균 목표가였던 66,861원 대비 2.3% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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