[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 04일 우리금융지주(316140)에 대해 '무난한 실적 예상'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 18,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 30.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '2024년 1분기 지배순이익은 7,617억원으로 컨센서스를 7% 하회할 전망. ELS 판매잔액이 414억원으로 적어, 관련 배상액 규모가 100억원을 하회해 미미할 것이기 때문. 전분기대비 은행 대출은 1.0% 증가, NIM은 2bp 개선. 매수의견과 목표주가 18,000원을 유지. IT 역량 강화 긍정적. 2023년 4분기 BPS에 목표 PBR 0.48배를 적용. 목표 PBR에 내재된 ROE와 자본비용은 각각 9.4%, 17.5%. 최근 주주환원율을 상향하기 쉽지 않은 환경. 기업대출 확대 전략과 환율 상승, 증권사를 중심으로 한 비은행 확대 필요성 때문. 그럼에도 불구하고 올해 초 예보 잔여 지분 1.2%(1,366억원)을 자사주로 매입 및 소각 완료함으로써, 2024년 예상 주주환 원율을 35%까지 끌어올릴 점은 긍정적. 한편 IT 거버넌스 개편에 따라 그룹내 IT 위수탁을 직접 수행 방식으로 변경하면서 IT 관련 비용 절감 및 개발 역량 향상 등의 긍정적 효과가 예상. 특히 올해 말 은행 앱 개편까지 완료되면 그룹 차원에서의 비대면 채널 역량이 한층 강화될 전망.'라고 분석했다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 18,000원 -> 18,000원(0.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 18,000원은 2024년 02월 07일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 18,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 04월 25일 16,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 18,000원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 17,526원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 18,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 17,526원 대비 2.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 현대차증권의 19,000원 보다는 -5.3% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 17,526원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,361원 대비 14.1% 상승하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '2024년 1분기 지배순이익은 7,617억원으로 컨센서스를 7% 하회할 전망. ELS 판매잔액이 414억원으로 적어, 관련 배상액 규모가 100억원을 하회해 미미할 것이기 때문. 전분기대비 은행 대출은 1.0% 증가, NIM은 2bp 개선. 매수의견과 목표주가 18,000원을 유지. IT 역량 강화 긍정적. 2023년 4분기 BPS에 목표 PBR 0.48배를 적용. 목표 PBR에 내재된 ROE와 자본비용은 각각 9.4%, 17.5%. 최근 주주환원율을 상향하기 쉽지 않은 환경. 기업대출 확대 전략과 환율 상승, 증권사를 중심으로 한 비은행 확대 필요성 때문. 그럼에도 불구하고 올해 초 예보 잔여 지분 1.2%(1,366억원)을 자사주로 매입 및 소각 완료함으로써, 2024년 예상 주주환 원율을 35%까지 끌어올릴 점은 긍정적. 한편 IT 거버넌스 개편에 따라 그룹내 IT 위수탁을 직접 수행 방식으로 변경하면서 IT 관련 비용 절감 및 개발 역량 향상 등의 긍정적 효과가 예상. 특히 올해 말 은행 앱 개편까지 완료되면 그룹 차원에서의 비대면 채널 역량이 한층 강화될 전망.'라고 분석했다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 18,000원 -> 18,000원(0.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 18,000원은 2024년 02월 07일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 18,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 04월 25일 16,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 18,000원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 17,526원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 18,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 17,526원 대비 2.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 현대차증권의 19,000원 보다는 -5.3% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 17,526원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,361원 대비 14.1% 상승하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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