[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 다올투자증권에서 28일 삼성생명(032830)에 대해 '질적 개선 기반 안정성'이라며 투자의견 'BUY(신규)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 113,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 33.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성생명 리포트 주요내용
다올투자증권에서 삼성생명(032830)에 대해 '생명보험업종 최선호주 추천. 5개년 평균 Forward ROE 6.6%, Growth rate 1.1%, COE 14.1%를 적용한 적정 PBR 0.43배. 5개년 평균 Forward BPS 263,894원. 커버리지 생명보험사 중 가장 높은 CSM 잔액 증가율(2023년 기준 13.9%). 2024E에도 유사한 모습 예상(2024E 기준 9.7% vs. 경쟁사 평균 8.1%). 신계약 CSM의 질적 개선 진행 중. CSM 환산배수 기준 2023년 평균 26.0배의 고수익성 건강보험의 지속적인 판매액 증가세. 2024E에도 APE 기준 유사한 증가세 예상. 환산배수 하락 영향이 일부 있겠으나, 신계약 CSM은 우상향 흐름. 자본비율 하락 우려는 불필요. 2026년까지 할인율의 단계적 인하가 변수. 그럼에도 1) 양호한 계약 유지율, 2) 향후 신계약 CSM 확대까지 더해지면 자본비율의 안정성 확보 평가'라고 분석했다.
◆ 삼성생명 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 113,000원(최근 1년 이내 신규발행)
다올투자증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 113,000원을 제시했다.
◆ 삼성생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 113,267원, 다올투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 다올투자증권에서 제시한 목표가 113,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 113,267원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 113,267원은 직전 6개월 평균 목표가였던 89,333원 대비 26.8% 상승하였다. 이를 통해 삼성생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성생명 리포트 주요내용
다올투자증권에서 삼성생명(032830)에 대해 '생명보험업종 최선호주 추천. 5개년 평균 Forward ROE 6.6%, Growth rate 1.1%, COE 14.1%를 적용한 적정 PBR 0.43배. 5개년 평균 Forward BPS 263,894원. 커버리지 생명보험사 중 가장 높은 CSM 잔액 증가율(2023년 기준 13.9%). 2024E에도 유사한 모습 예상(2024E 기준 9.7% vs. 경쟁사 평균 8.1%). 신계약 CSM의 질적 개선 진행 중. CSM 환산배수 기준 2023년 평균 26.0배의 고수익성 건강보험의 지속적인 판매액 증가세. 2024E에도 APE 기준 유사한 증가세 예상. 환산배수 하락 영향이 일부 있겠으나, 신계약 CSM은 우상향 흐름. 자본비율 하락 우려는 불필요. 2026년까지 할인율의 단계적 인하가 변수. 그럼에도 1) 양호한 계약 유지율, 2) 향후 신계약 CSM 확대까지 더해지면 자본비율의 안정성 확보 평가'라고 분석했다.
◆ 삼성생명 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 113,000원(최근 1년 이내 신규발행)
다올투자증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 113,000원을 제시했다.
◆ 삼성생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 113,267원, 다올투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 다올투자증권에서 제시한 목표가 113,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 113,267원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 113,267원은 직전 6개월 평균 목표가였던 89,333원 대비 26.8% 상승하였다. 이를 통해 삼성생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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